Perbedaan CFP vs CWM
Ujian CFP, yang diselenggarakan oleh Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), AS berfokus pada kurikulum yang mempersiapkan kandidat untuk peran Estate Planning, Risk Management, Retirement Planning dan Financial Management. Sedangkan ujian CWM dilakukan oleh American Academy of Financial Management (AAFM), USA dan mempersiapkan siswa untuk peran seperti Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst dan Financial Controller.
Kami akan membahas yang berikut di artikel ini -
- Infografis CFP vs CWM
- Apa itu Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP)?
- Apa itu Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Persyaratan Ujian CFP vs CWM
- Mengapa mengejar CFP?
- Mengapa mengejar CWM?
Infografis CFP vs CWM
Waktu membaca: 90 detik
Mari kita pahami perbedaan antara kedua aliran ini dengan bantuan Infografis CFP vs CWM ini.
CFP vs CWM - Tabel Perbandingan
| Bagian | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Sertifikasi Diselenggarakan Oleh | Ujian ini diselenggarakan oleh Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), AS | Ujian dilakukan oleh American Academy of Financial Management (AAFM), AS |
| Pola | Ini adalah kursus tingkat tunggal di mana seseorang perlu menulis dua ujian 3 jam dalam satu hari. | Kursus ini dibagi menjadi 2 level • Level 1 - Level Foundation • Level 2 - Level Mahir |
| Durasi tentu saja | Seorang kandidat dapat menyelesaikan kursus dalam kurun waktu 3 tahun. | Seorang kandidat harus menyelesaikan kedua level dalam waktu 3 tahun. |
| Silabus | Kurikulum inti meliputi • Prinsip Umum Perencanaan Keuangan • Perilaku & Regulasi Profesional • Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi • Perencanaan Pendidikan • Perencanaan Pajak • Tabungan Pensiun & Perencanaan Pendapatan • Perencanaan Investasi • Perencanaan Perumahan | Beberapa topik kursus adalah • Sistem Keuangan Global • Kendaraan Investasi Manajemen Kekayaan • Mengelola Risiko Investasi • Manajemen Kekayaan di Perbankan • Transfer Kekayaan Antar Generasi • Analisis Ekuitas • Produk-produk Alternatif dalam Manajemen Kekayaan • Keuangan Perilaku dalam Manajemen Kekayaan • Penilaian dan Analisis Real Estat • Strategi Manajemen Portofolio |
| Biaya ujian | Biaya pendaftaran bervariasi sebagai berikut: • $ 825 (6 minggu sebelum batas waktu pendaftaran) • $ 925 (Pendaftaran standar) • $ 1.025 (2 minggu sebelum batas waktu pendaftaran) | Biaya dapat dibagi menjadi • Biaya pendaftaran: $ 400 (berlaku untuk 1 tahun) • Biaya ujian Level 1: $ 200 • Biaya ujian Level 2: $ 600 • Biaya ujian ulang: $ 200 • Biaya sertifikasi: $ 100 |
| Pekerjaan | Pada akhir 2019, ada lebih dari 86 ribu CFP® profesional dan di AS, 1 dari setiap 5 penasihat keuangan adalah CFP. Beberapa profil umum termasuk • Perencana Estate • Manajer Risiko • Perencana Pensiun • Manajer Keuangan | Ada lebih dari 50 ribu anggota di 100 negara. Beberapa profil umum termasuk • Manajer Kekayaan • Manajer Aset • Analis Pasar • Pengontrol Keuangan |
| Kesulitan | Tingkat kesulitannya sedang. Selama 2019, tingkat kelulusan secara keseluruhan adalah 62%, sedangkan untuk pemula bahkan lebih tinggi yaitu 66%. | Kriteria kelulusan adalah 50% dalam ujian. Namun, tingkat keberhasilan kandidat tidak tersedia di domain publik. |
| Tanggal ujian | Jadwal ujian yang akan datang • 09-16 Maret 2021 (Pendaftaran dibuka mulai 12 November 2020) • 06-13 Juli 2021 (Pendaftaran dibuka mulai 18 Maret 2021) • 02-09 November 2021 (Pendaftaran dibuka mulai 15 Juli 2021 ) | Seorang kandidat dapat menjadwalkan ujian hanya untuk tanggal 10 dan 20 setiap bulan. |
Apa itu Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP)?
Kursus ini memberi Anda nilai atau sertifikasi profesional dari seorang perencana keuangan. Kursus ini diberikan oleh Dewan Standar Perencana Bersertifikat atau dewan CFP yang berbasis di AS. Kursus ini tersedia di 25 organisasi lain yang berafiliasi dengan dewan ini. Organisasi yang berbasis di luar AS ditandai sebagai pemilik internasional CFP.
Agar diizinkan untuk menggunakan penunjukan ini, kandidat harus membayar biaya sertifikasi berkelanjutan bersama dengan memenuhi kriteria pendidikan kursus, mengikuti ujian, pengalaman dalam perencanaan keuangan, dan tentu saja, mengikuti standar etika dengan mengikuti kode etiknya. Baik AS maupun Inggris memiliki spesifikasi berbeda untuk memperoleh sertifikat ini.
Apa itu Chartered Wealth Manager (CWM)?
Sertifikasi CWM diberikan oleh AAFM, American Academy of Financial Management yang berbasis di AS. Dewan bersertifikat ini juga memberikan sertifikat lainnya. Fokus utama mata kuliah ini adalah berkonsentrasi pada teori pasar modal dan keuangan, pada prinsip-prinsip organisasi jasa keuangan, investasi dan manajemen portofolio, dan tambahan pengetahuan pasar keuangan lainnya pada profesi ini.
Penyelesaian CWM merupakan jaminan bahwa Anda akan dapat melakukan pekerjaan manajemen keuangan berikut dengan tepat.
- Mengukur nilai semua perusahaan yang terdaftar
- Lakukan analisis real keuangan
- Pahami jangka waktu manajemen portofolio
- Seimbangkan keuntungan dan risiko dengan tepat.
- Lihat dan identifikasi peluang pasar.
- Tangani dan kelola produk pasar
- Menangani alokasi aset
- Kelola klien dan kebutuhan mereka
Persyaratan ujian CFP dan CWM
CFP
Untuk menghapus CFP, kandidat harus memenuhi persyaratan ujian berikut.
- Kandidat harus menyelesaikan ujian yang diadakan selama 2 hari selama sekitar 10 jam di mana dia harus menyelesaikan jutaan pertanyaan dengan banyak pilihan. Ujian ini pasti tidak bisa dianggap enteng.
- Ujian diadakan di lokasi yang berbeda tiga kali setahun: Maret, Juli, dan November.
- Biaya ujian harus dibayarkan agar dapat mengikuti ujian ini. Penting juga untuk diketahui bahwa jika Anda tidak dapat belajar sendiri atau jika Anda memiliki masalah dalam memahami mata pelajaran, Anda harus mengambil bantuan.
CWM
Untuk menyelesaikan ujian CWM, Anda harus memenuhi ekspektasi kursus berikut ini.
- Anda perlu menyelesaikan ujian level I dan level II. Pendaftaran ujian ini dilakukan di situs AAFM.
- Biaya tertentu berlaku untuk mendaftar ujian ini.
- Agar memenuhi syarat untuk ujian ini, Anda harus memiliki pengalaman 3 tahun yang valid di bidang yang sama.
- Kriteria kelayakan juga mencakup gelar kelulusan di bidang ekonomi, perpajakan, dan manajemen kekayaan.
Mengapa mengejar CFP?
Jika Anda ahli dalam manajemen klien, terutama pandai dalam perencanaan keuangan untuk klien Anda dengan mengelola uang mereka, investasi mereka, dll., Anda harus mengejar CFP untuk menambah nilai pada bakat dan pengetahuan Anda. Anda dapat menangani klien individu di dalam organisasi dan menangani tujuan jangka panjang dan pendek mereka. Dengan bantuan pengetahuan CFP Anda, Anda dapat memandu klien Anda dalam perencanaan properti. Pembatasan hukum, undang-undang keuangan, perencanaan investasi, perencanaan pajak, dan manfaat asuransi, dll.
CFP memberi Anda kemampuan untuk memahami bisnis klien untuk menawarkan solusi keuangan yang lengkap. Tanggung jawab moral CFP adalah mempersiapkan untuk mewawancarai klien tentang keuangan, pendapatan, dan pengeluaran uangnya, menyiapkan rencana keuangan yang sesuai, melaksanakan rencana dan memantau hasil rencana.
Anda dapat bekerja sebagai wiraswasta, atau bekerja di organisasi sebagai penasihat keuangan. Organisasi ini dapat berupa perusahaan asuransi, bank, perusahaan reksa dana, atau AMC.
Mengapa mengejar CWM?
Jika Anda bekerja sebagai manajer portofolio dan aset, atau manajer kekayaan, atau manajer akun perusahaan, broker, dan analis pasar, dll., Gelar CWM ini akan meningkatkan karier Anda dengan menambahkan nilai ke resume Anda.
Setelah menyelesaikan CWM, Anda dapat memastikan bahwa Anda akan mampu menilai nilai semua perusahaan yang terdaftar, bekerja sebagai analis keuangan, memahami horison waktu manajemen portofolio, menyeimbangkan risiko dan pengembalian aset, mengidentifikasi peluang memasarkan, memahami produk pasar, menangani alokasi aset, dan tentu saja mengelola klien.
Anda dapat terus bekerja di perusahaan yang sama atau berganti pekerjaan. Setelah menyelesaikan CWM, Anda juga dapat memulai bisnis Anda sendiri. CWM memberikan potensi lengkap untuk keterampilan dan pengetahuan Anda.
Artikel terkait pilihan karier umum lainnya -
- CFP dan MBA - Mana yang Lebih Baik?
- CFP dan CMA - Perbedaan
- CIMA atau CFP - Bandingkan
- Claritas vs CFP
