Jenis Reksa Dana - Ekuitas, Pendapatan Tetap, Seimbang, Indeks

Daftar Isi

Berbagai Jenis Reksa Dana

Berbagai Jenis Reksa Dana

Ada berbagai jenis reksa dana yang ada di pasar, beberapa di antaranya termasuk reksa dana campuran di mana uang diinvestasikan dalam campuran ekuitas dan obligasi dengan pendapatan tetap, reksa dana ekuitas di mana uang diinvestasikan hanya di saham yang berbeda. perusahaan, dana pendapatan tetap di mana uang diinvestasikan hanya dalam investasi yang memberikan jumlah pengembalian tetap, Dana indeks di mana uang diinvestasikan dalam saham yang sesuai dengan indeks pasar utama, Dana Pasar Uang tempat uang diinvestasikan di sekuritas bebas risiko jangka pendek, dana dana di mana uang diinvestasikan di dana lain, Dana Global di mana uang diinvestasikan dalam instrumen yang berlokasi di luar negara asal dan Dana Khusus tempat uang diinvestasikan dalam mandat khusus .

Reksa dana tidak lain adalah produk keuangan yang berinvestasi pada obligasi atau saham atau keduanya. Kumpulan uang untuk investasi diakumulasikan oleh investor dan dikelola oleh manajer portofolio. Memiliki unit reksa dana seperti memiliki sebagian kecil saham favorit Anda seperti Alphabet (Google) atau Facebook. Investor mendapatkan unit reksa dana sesuai proporsi investasinya.

# 1 - Dana Aktif vs. Pasif

Klasifikasi jenis reksa dana yang pertama dilakukan berdasarkan jenis reksa dana aktif atau pasif. Kedua pendekatan investasi berbeda dalam hal bagaimana manajer ingin menginvestasikan uang dan menghasilkan pengembalian bagi pemegang akun. Dana aktif berusaha mengungguli tolok ukur tertentu yang telah ditetapkannya sendiri, seperti S&P 500 atau BSE Sensex. Untuk mencapai hal ini, dana aktif membeli dan menjual saham, dan manajer memperhatikan faktor-faktor seperti ekonomi, situasi politik, dan tren lainnya. Dia juga melakukan penelitian seputar faktor-faktor khusus saham seperti analisis rasio, pertumbuhan pendapatan, arus kas yang tersedia untuk pemegang saham dan proyeksi keuangan masa depan, dll.

Dana pasif, di sisi lain, mencoba meniru kepemilikan indeks tertentu untuk menciptakan pengembalian yang serupa. Manajer membeli saham indeks dan menerapkan pembobotan yang sama. Tujuannya di sini bukan untuk mengalahkan indeks tetapi untuk tetap mendekatinya. Karena dana indeks membutuhkan lebih sedikit penelitian dan kegiatan operasional lainnya, biaya pembeliannya kurang dari dana aktif.

Di Amerika Serikat, Vanguard, Blackrock, dll. Pada dasarnya hanya menawarkan dana pasif seperti dana Indeks dan ETF. Di sisi lain, Fidelity, T Rowe Price, dll. Menawarkan banyak jenis dana aktif.

Dalam lima tahun terakhir, dana pasif mengalami banyak aliran masuk, dan aset kelolaan mereka meningkat berkali-kali lipat karena biaya yang lebih rendah dan kinerja yang lebih baik daripada dana aktif.

# 2 - Dana Ekuitas

Equity Funds adalah jenis reksa dana yang diinvestasikan pada saham biasa perusahaan yang terdaftar di pasar saham. Tujuan investasi utama dari kelompok dana ini adalah pertumbuhan modal jangka panjang. Ekuitas berisiko tinggi, kelas aset dengan imbalan tinggi. Mereka paling cocok untuk orang-orang dengan kemampuan mengambil risiko tinggi dan mencari keuntungan yang lebih tinggi.

sumber: T. Rowe

Ada beberapa jenis dana ekuitas yang ditawarkan

Dana sektor - Sebagian besar berisiko, dana ini diinvestasikan di sektor tertentu dalam perekonomian misalnya, dana sektor TI hanya akan diinvestasikan di perusahaan teknologi.
Dana Wilayah atau Negara - Manajer menginvestasikan uang di wilayah tertentu seperti Asia, Amerika Latin, atau Eropa atau di negara tertentu seperti Amerika Serikat, India, atau Cina. Ini adalah dana risiko yang sedikit lebih rendah daripada dana sektor.
Dana Kapitalisasi Besar, Menengah & Kecil - Tujuan investasi adalah untuk berinvestasi di perusahaan kapitalisasi pasar tertentu seperti dana kapitalisasi besar hanya akan berinvestasi di saham blue chip, sedangkan dana berkapitalisasi kecil akan berinvestasi dalam saham dengan kapitalisasi pasar kurang dari $ 1 miliar. . Risiko menurun dengan peningkatan kapitalisasi pasar.
Dana Diversifikasi - Lebih sedikit berisiko karena investasi tersebar di seluruh sektor, wilayah, negara, dan batasan pasar. Manajer dana ini membutuhkan lebih banyak keterampilan dan pengetahuan daripada jenis lain yang disebutkan di atas. Jadi memilih dana yang tepat bisa jadi menantang. Saya akan mencoba menjelaskannya kepada pembaca di bagian “Cara Memilih Reksa Dana”.

# 3 - Dana Pendapatan Tetap (FI)

Reksa dana jenis ini adalah reksa dana obligasi atau utang yang merupakan pilihan investasi yang tidak terlalu berisiko dibandingkan reksa dana ekuitas. Tujuan utamanya adalah untuk memberikan arus kas yang stabil kepada investor. Investasi terjadi pada sekuritas hutang pemerintah dan perusahaan.

sumber: T. Rowe

Ini lebih cocok untuk orang dengan penghindaran risiko atau mencapai usia pensiun mereka, dll.

Dana Hasil Tinggi - Memiliki risiko tertinggi dana FI karena investasinya dalam obligasi sampah. Obligasi sampah adalah obligasi dengan peringkat terendah (BB atau di bawahnya) oleh lembaga pemeringkat kredit seperti S&P atau Moody's. Ini memberikan pengembalian yang menarik daripada kebanyakan jenis dana lainnya di grup ini.
Dana Obligasi Korporasi - Perusahaan meminjam uang dengan tingkat bunga / kupon tetap. Manajer reksa dana berinvestasi dalam sekuritas ini dan menerima pembayaran tunai secara tetap.
Dana Obligasi Pemerintah atau Gilt - Dana risiko rendah dalam grup ini. Berinvestasi dalam sekuritas pemerintah seperti obligasi treasury, catatan atau gilt, dll.
Dana Pasar Uang- Dana dengan risiko terendah yang sebagian besar diinvestasikan dalam T-bills. Pengembalian dana akan lebih kecil dari jenis dana FI lainnya, tetapi risiko kehilangan uang juga dapat diabaikan.

# 4 - Dana Seimbang

Jenis reksa dana ini dikenal sebagai dana hibrida. Portofolio memiliki ekuitas dan sekuritas hutang. Tujuan utamanya adalah untuk mendapatkan apresiasi modal dan menghasilkan pendapatan bagi investor. Reksa dana campuran biasanya menginvestasikan 60% dalam ekuitas dan 40% dalam pendapatan tetap.

# 5 - Dana Alternatif

Jenis reksa dana ini merupakan wahana investasi non konvensional, tidak seperti saham dan obligasi. Kekayaan bersih tinggi dan investor institusional sebagian besar menggunakan tipe MF ini. Karena sifatnya yang kompleks, investor perorangan tidak disarankan untuk mendaftar ke dana ini. Dana Investasi Alternatif berinvestasi dalam real estat, komoditas, derivatif dan kontrak berjangka, dan juga dalam dana lindung nilai.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini adalah panduan untuk 5 jenis Reksa Dana Teratas - Reksa Dana Pasif Aktif, Reksa Dana Indeks, Reksa Dana Campuran, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Alternatif, Reksa Dana Ekuitas. Anda juga dapat mempelajari lebih lanjut tentang Reksa Dana dari artikel di bawah ini -