Definisi Broker-Dealer
Pedagang perantara dapat dianggap sebagai orang entitas tunggal, perusahaan atau organisasi bisnis lainnya yang pada dasarnya berhubungan dengan bisnis perdagangan dan pelaksanaan sekuritas keuangan, saham, komoditas atau turunan atas nama sendiri atau pelanggannya yang untuknya membebankan komisi tertentu yang merupakan sumber pendapatan utama.
Penjelasan
Pedagang pialang bahasa awam hanyalah orang atau perusahaan bisnis yang membantu investor membeli sekuritas, menawarkan mereka informasi cerdas mengenai perdagangan, dan membantu mereka membukukan keuntungan sementara, sebagai gantinya, membebankan sejumlah biaya seperti komisi, yang merupakan hak mereka. sumber utama penghasil pendapatan. Saat ini, dengan kemajuan teknologi, pialang-pialang juga telah online di mana seorang investor bahkan tanpa berbicara dengan mereka dapat membeli, menjual sekuritas, dan membukukan keuntungan, dan dengan cara yang sama seperti pialang offline di sini, komisi marjinal dikurangkan dari keuntungan yang didapat investor. Ada perbedaan tipis antara broker dan dealer; broker mendukung perdagangan keamanan atas nama investor, dealer, di sisi lain, terlibat dalam aktivitas perdagangan atas nama investor.
Jenis-jenis Broker-Dealer
- Wirehouse : Jenis broker-dealer ini umumnya beroperasi dalam skala besar dan memiliki layanan yang besar dan diperluas. Mereka biasanya memiliki rangkaian produk sendiri yang selanjutnya mereka jual kepada pelanggan mereka dan menghasilkan uang dengan cara yang sama.
- Independen : Mereka melakukan lebih banyak agen atau hubungan agen. Mereka adalah kontraktor independen kepada pelanggan dan umumnya menjual produk yang tidak dimiliki olehnya tetapi diperoleh dari luar. Mereka membantu pelanggan untuk terhubung ke produk luar semacam itu, membeli dan menjualnya, dan memesan keuntungan. Sebagai imbalannya, mereka menagih pelanggan dengan margin atau komisi tertentu berdasarkan perdagangan secara keseluruhan.
Fungsi
- Seorang broker memulai perdagangan atas nama pelanggannya dan terlibat dalam siklus perdagangan.
- Dealer, di sisi lain, adalah perwakilan dari perusahaan pialang dan akan memulai perdagangan atas nama akun yang dimiliki perusahaan itu sendiri.
- Pialang harus memastikan ada cukup likuiditas di pasar dan juga memenuhi persyaratan yang diinginkan kliennya.
- Pialang harus memastikan bahwa ia memberikan nasihat yang efektif tentang diversifikasi portofolio klien dan juga menyarankan jalan yang berbeda bagi klien untuk memarkir uangnya.
- Broker-dealer harus menjaga kerahasiaan setiap klien dan memastikan bahwa tidak ada detail bank atau informasi pribadi yang disalahgunakan.
- Pialang-dealer juga membantu menerbitkan materi penelitian investasi khusus untuk saham atau perdagangan terkait, yang membantu pelanggan mereka mendapatkan gambaran singkat tentang portofolio mereka.
- Pialang juga memainkan peran kunci dalam meningkatkan modal bagi perusahaan dengan masuk ke pasar bebas dan mencari investor untuk berinvestasi di perusahaan tertentu.
- Pialang berfungsi sebagai agen bagi pelanggannya, dan dealer bertindak sebagai kepala sekolah untuk akunnya.
Peran Pedagang Pialang
- Mereka bertindak sebagai perantara antara investor dan perusahaan tempat seseorang ingin berinvestasi.
- Mereka juga memainkan peran kunci dalam membantu perusahaan meningkatkan keuangan mereka dalam bentuk persyaratan modal.
- Dealer adalah orang-orang yang bertindak berdasarkan pendirian perusahaan pialang itu sendiri dan memulai transaksi untuk akun perusahaan.
- Mereka memainkan peran kunci dalam menyediakan likuiditas untuk sekuritas dengan mendukung perdagangan sekuritas di pasar bebas dan, kadang-kadang, melakukan transaksi, misalnya, membeli atau menjual sekuritas dari rekening mereka untuk memastikan daya jual sekuritas.
- Mereka juga melibatkan diri dalam proses penjaminan emisi efek yang bersangkutan.
Bagaimana menjadi Pedagang Pialang?
Ada lima langkah keseluruhan untuk menjadi dealer-broker independen yaitu sebagai berikut:
- Langkah pertama dan terpenting di sini adalah mendapatkan sertifikat dan lisensi yang diperlukan dari federal dan negara bagian, yang akan memberikan izin kepada orang atau bisnis untuk berurusan dengan produk investasi. Ini biasanya bervariasi sesuai dengan jenis produk yang digunakan. Bersamaan dengan ini, broker-dealer harus lulus ujian tingkat tertentu, yang wajib untuk menjual segala jenis keamanan secara langsung kepada klien atau pelanggan.
- Langkah selanjutnya mengharuskan Anda untuk menjadi anggota terdaftar FINRA, yaitu Otoritas Pengaturan Industri Keuangan, yang bertindak sebagai regulator atau organisasi pengaturan mandiri lainnya.
- Proses ketiga adalah Anda harus menjadi anggota SIPC atau Perusahaan Perlindungan Investor Sekuritas. SIPC membantu investor untuk mendapatkan kompensasi jika perusahaan investasi bangkrut atau menjadi solven.
- Langkah keempat adalah menyediakan formulir aplikasi, disebut juga formulir BD, untuk setiap negara bagian di mana broker telah membuat strategi untuk menjual produknya. Formulir ini diberikan kepada SEC, yang membantu mengidentifikasi informasi pribadi broker seperti kontak dan jika ada konflik kepentingan.
- Langkah terakhir adalah untuk mematuhi semua formalitas yang tertunda di negara bagian mana pun di mana broker berencana untuk menjual produknya dan dengan demikian melengkapi sertifikasi jika diperlukan. SEC memiliki seperangkat pedoman lengkap yang berkaitan dengan semua formalitas yang mungkin berbeda-beda di setiap negara bagian, dan broker-dealer harus mengikutinya.
Gaji
Pada data 2019, gaji rata-rata agen perantara independen yang bekerja untuk sebuah perusahaan bisa sekitar $ 90.000 per tahun. Ini juga bisa mencapai $ 180.000 berdasarkan pengalaman dan keahlian yang dimiliki. Cara utama mereka menghasilkan uang adalah melalui biaya broker juga. Ini adalah biaya yang dikenakan untuk melakukan perdagangan. Pialang yang bisa diservis penuh waktu dapat menagih apa pun yang mendekati 2% dari total uang transaksi. Di sisi lain, biaya broker online relatif lebih murah, yang mungkin seperti $ 5 - $ 20 per trade to trade.
Kesimpulan
Pialang-pialang adalah orang-orang kunci yang akan berinteraksi dengan kebutuhan investasi kita. Mereka dibayar tetapi sepatutnya membantu pelanggan untuk melakukan perdagangan dan juga menghasilkan uang. Mereka juga menawarkan saran cerdas berdasarkan pengalaman mereka sehingga pelanggan tidak kehilangan uang. Mereka memastikan bahwa portofolio pelanggan dibangun dengan cara yang paling efisien di mana terdapat banyak cakupan diversifikasi juga.
