Definisi Investasi Diversifikasi
Portofolio investasi yang terdiversifikasi mengacu pada rencana investasi berisiko rendah yang berfungsi sebagai mekanisme pertahanan terbaik melawan krisis keuangan karena memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian setinggi mungkin dengan melakukan investasi dalam kombinasi campuran aset seperti saham, komoditas, pendapatan tetap , dll.
Jenis Investasi yang Diversifikasi
Ada berbagai cara untuk mendiversifikasi investasi, beberapa di antaranya adalah sebagai berikut:
# 1 - Kelas Aset Berbeda
Jenis kelas aset yang berbeda memiliki kinerja yang berbeda selama peristiwa ekonomi yang sama. Jadi, berbagai kelas aset seperti saham, investasi pendapatan tetap, komoditas, real estat, uang tunai, dll. Dapat dimasukkan ke dalam portofolio untuk investasi yang terdiversifikasi sehingga dapat menurunkan risiko secara keseluruhan.
# 2 - Perusahaan Individu yang Berbeda
Perusahaan individu yang berbeda memiliki kinerja yang berbeda di pasar sesuai dengan faktor yang berbeda. Jadi harus ada campuran perusahaan semacam itu untuk mengurangi risiko portofolio secara keseluruhan.
# 3 - Industri Berbeda
Portofolio harus memiliki keseimbangan di berbagai industri dalam perekonomian karena ada beberapa peristiwa yang spesifik industri, dan jika peristiwa itu terjadi, satu-satunya nilai investasi dalam instrumen industri tersebut hanya akan menurun. Jadi, seseorang harus memiliki investasi di industri yang berbeda sehingga risiko keseluruhan dalam portofolio rendah.
# 4 - Dimensi Geografis yang Berbeda
Sebagian besar investor memiliki bias terhadap instrumen yang diterbitkan di negara asalnya. Tetapi selalu ada manfaat untuk mendiversifikasi portofolio secara internasional karena peristiwa yang negatif untuk satu negara mungkin tidak berpengaruh pada negara lain atau mungkin berdampak positif pada negara lain. Jadi jika investasi tersebut terdiversifikasi secara geografis, maka kerugian investasi di satu negara dapat diimbangi dengan investasi internasional.
Contoh Investasi Diversifikasi
Tiba-tiba, volatilitas di pasar saham meningkat, dan kemudian, dalam hal ini, ada kemungkinan orang-orang yang berinvestasi di saham mengalami kerugian yang sangat besar. Dalam kasus seperti itu, jika seseorang memegang investasi di beberapa kelas aset lain serta seperti investasi bunga tetap atau properti langsung yang tidak memiliki dampak dari peristiwa yang sama selama periode yang sama, maka pengembalian yang dihasilkan dari investasi ini akan membantu. dalam mengurangi risiko keseluruhan portofolio dan menghaluskan keuntungan keseluruhan.
Keuntungan dari Investasi yang Diversifikasi
Di bawah ini adalah beberapa keuntungan dari Diversifikasi Investasi.
- Investasi yang terdiversifikasi membantu meminimalkan risiko kerugian karena jika satu investasi tidak berkinerja baik selama periode tertentu, maka investasi lain dalam portofolio dapat berkinerja lebih baik dalam periode yang sama membantu mengurangi potensi kerugian yang terkait dengan portofolio investasi jika semua modal diinvestasikan di bawah jenis investasi serupa.
- Kadang-kadang investasi mungkin tidak menghasilkan pengembalian seperti yang diharapkan, jadi dalam hal ini, investasi yang terdiversifikasi membantu karena melalui diversifikasi, seseorang tidak hanya mengandalkan satu sumber untuk menghasilkan pendapatan, dan dia berinvestasi dalam investasi yang terdiversifikasi.
- Ketika investasi terdiversifikasi dengan baik, maka pemeliharaan yang lebih rendah akan diperlukan karena perawatan dan perhatian diperlukan untuk menjaga agar investasi tetap berjalan dengan baik, dan jika ada usaha berisiko, maka banyak waktu yang diperlukan untuk mengawasi pasar. Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik umumnya lebih stabil dan kurang menarik, jadi begitu mereka ditetapkan dalam berbagai kelas, maka mereka dapat berada di sana untuk waktu yang lama dan tidak memerlukan banyak pemeliharaan.
Kerugian dari Investasi yang Diversifikasi
Berikut ini adalah kerugian dari Diversifikasi Investasi.
- Jika investasi didiversifikasi, maka hal yang sama hanya dapat menghasilkan pengembalian rata-rata. Sedangkan jika seseorang memegang satu sekuritas yang tiba-tiba melonjak, maka dia bisa mendapatkan sejumlah besar keuntungan yang tidak bisa berada di sana jika ada investasi yang terdiversifikasi. Ini mempermudah keuntungan dan membuat portofolio terlihat kurang bagus.
- Biaya transaksi tambahan juga dikaitkan dengan portofolio yang terdiversifikasi karena seseorang harus membayar lebih untuk menyeimbangkan portofolio untuk mempertahankan diversifikasi.
- Ketika terdapat berbagai aset yang berbeda dalam portofolio, umumnya lebih sulit bagi seseorang untuk mengelolanya karena akan ada terlalu banyak investasi dalam portofolio. Sedangkan jika hanya ada satu sekuritas tempat investasi dibuat, maka akan lebih mudah untuk mengelolanya.
- Kadang-kadang karena risiko diversifikasi portofolio secara keseluruhan meningkat karena untuk membuat investasi yang terdiversifikasi, orang mungkin berinvestasi dalam keamanan yang hanya sedikit dia ketahui, atau dia tidak memiliki pengetahuan sama sekali. Seseorang harus selalu melakukan uji tuntas sebelum berinvestasi.
Poin penting dari Diversifikasi Investasi
- Strategi diversifikasi untuk berinvestasi pada aset yang terdiversifikasi memadukan berbagai jenis investasi untuk membangun portofolio.
- Kepemilikan dalam portofolio dapat didiversifikasi dalam beberapa cara seperti dapat didiversifikasi berdasarkan kelas aset, industri-bijaksana, perusahaan bijaksana dan juga geografis.
- Diversifikasi membatasi risiko keseluruhan dari risiko portofolio tetapi, pada saat yang sama, juga mengurangi kinerja portofolio, setidaknya jika diinvestasikan dalam jangka pendek.
Kesimpulan
Investasi yang terdiversifikasi adalah campuran dari berbagai aset seperti saham, sekuritas pendapatan tetap, komoditas dengan tujuan untuk mencapai pengembalian tertinggi dengan tingkat risiko minimum. Konsep diversifikasi berhasil karena semua jenis aset memiliki reaksi yang berbeda sehubungan dengan peristiwa yang sama yang terjadi dalam perekonomian. Semua aset dalam investasi yang terdiversifikasi tidak memiliki korelasi satu sama lain, dan umumnya, ketika nilai beberapa jenis investasi turun, maka pada saat yang sama nilai aset jenis lain dapat naik.
Karena itu, risiko keseluruhan dari total investasi menjadi rendah seperti dalam kasus apapun; Ada beberapa golongan aset yang akan memberikan manfaat dan mengimbangi kerugian yang terjadi pada aset lain karena jarang sekali semua golongan aset tersebut akan berdampak negatif oleh suatu peristiwa.
Investasi yang terdiversifikasi membantu investor dalam mencapai pengembalian investasi yang lebih mulus dan lebih konsisten selama periode jangka panjang dan menengah. Ketika kepemilikan orang tersebut didiversifikasi secara luas dalam jenis aset yang berbeda seperti saham, obligasi, komoditas, real estat, dan uang tunai, maka hal itu membantu dalam mengurangi risiko portofolio secara keseluruhan karena setiap kelas aset menunjukkan berbagai jenis kekuatan dan kelemahan sehubungan dengan risiko dan profitabilitas.
Jadi, mempertahankan kepemilikan oleh seseorang di sebagian besar kelas aset ini membantunya dalam menciptakan portofolio yang stabil, yang kemudian membantu meningkatkan nilai selama periode tersebut.
