Daftar 5 Karir Teratas dalam Manajemen Kekayaan
Di bawah ini adalah beberapa pekerjaan manajemen kekayaan yang dapat dipilih seseorang -
- Penasihat Keuangan Pribadi
- Manajer Hubungan
- Direktur Pengembangan Bisnis
- AVP - Manajemen Portofolio
- Konselor Investasi
Tinjauan Karir Wealth Management
Karir manajemen kekayaan melibatkan pemberian Layanan Penasihat Keuangan, Layanan Akuntansi, Perencanaan Perumahan, Kebijakan Asuransi, Investasi di Pasar Ekuitas & Hutang, Perencanaan Pensiun, dll. Pekerjaan manajemen kekayaan adalah sebagai Dewan Penasihat Perusahaan di mana Satu Orang menjadi Profesional di Lapangan diberikan kepada Klien HNI untuk memahami kebutuhan mereka dan memuaskan mereka dengan Solusi Keuangan terbaik untuk Menumbuhkan basis Aset mereka.
Wealth Management Professional adalah orang yang menjadi Titik Kontak Tunggal antara Klien HNI dan Perusahaan. Dia akan menggunakan sarana Internal & eksternal untuk sampai pada Kesimpulan untuk memberikan campuran terbaik kepada Klien. Departemen Manajemen Kekayaan lebih agresif ketika Ekonomi Tumbuh, dan Pasar Ekuitas berada di puncaknya & ada lebih banyak Investasi yang datang di Pasar dari dan Investor HNI.
Sekarang mari kita bahas 5 karir teratas dalam manajemen kekayaan secara rinci -
Karir # 1 - Penasihat Keuangan Pribadi
Siapakah Penasihat Keuangan Pribadi?
Dia adalah orang yang secara pribadi bertemu Klien dalam merekomendasikan mereka opsi terbaik untuk Perencanaan Keuangan, Akuntansi, Perencanaan Perumahan, dan Asuransi mereka.
| Penasihat Keuangan Pribadi - Deskripsi Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggung jawab | Bertanggung jawab untuk mencari klien baru untuk perusahaan dari pasar dengan menjual silang berbagai produk keuangan kepada mereka. |
| Penunjukan | Penasihat keuangan |
| Peran Aktual | Temui orang-orang baru setiap hari dan cobalah untuk meyakinkan mereka dengan merekomendasikan berbagai produk keuangan seperti reksa dana, saham, asuransi, dll untuk mencapai tujuan keuangan dan investasi mereka. |
| Statistik Pekerjaan | Sesuai biro statistik ketenagakerjaan AS (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), jumlah pekerjaan dalam kategori ini adalah 2,71.900 pada 2016 dan diharapkan tumbuh 15% dari 2016 hingga 2026. |
| Perusahaan Teratas | Grup Konsultasi Boston, Wisatawan, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk penasihat keuangan pribadi pada 2016 adalah $ 88,890. |
| Permintaan & Pasokan | Sejalan dengan kemajuan teknologi saat ini, permintaan untuk profil ini telah turun secara signifikan karena ada beberapa mode online yang tersedia bagi orang-orang untuk membuat keputusan berdasarkan informasi dan berinvestasi dalam produk favorit mereka tanpa bantuan pribadi. |
| Persyaratan Pendidikan | CPA / MBA dari universitas tingkat -1 dengan pengalaman minimal 5-10 tahun. |
| Kursus yang Direkomendasikan | CPA / MBA |
| Positif | Klien menghadapi peran karena Anda harus meyakinkan klien untuk membeli produk Anda yang meningkatkan keterampilan pemasaran & bisnis Anda. |
| Negatif | Banyak orang lebih suka melakukan investasi langsung daripada melalui penasihat keuangan pribadi karena memerlukan biaya. |
Karir # 2 - Manajer Hubungan
Siapakah Relationship Manager?
Dialah yang menjadi Titik Kontak Tunggal untuk Klien HNI dan Perusahaan Manajemen Kekayaan.
| Relationship Manager - Deskripsi Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggung jawab | Bertanggung jawab untuk mencari bisnis untuk perusahaan dengan memahami profil risiko klien dan menjaga hubungan jangka panjang dengan mereka untuk mendapatkan bisnis yang berulang. |
| Penunjukan | Manajer Hubungan |
| Peran Aktual | Cari bisnis baru dan koordinasikan dengan departemen internal untuk menjalankannya. |
| Statistik Pekerjaan | Sesuai biro statistik ketenagakerjaan AS https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, jumlah pekerjaan dalam kategori ini adalah 3.85.500 pada tahun 2016 dan diperkirakan akan tumbuh pada 7 % dari 2016 hingga 2026. |
| Perusahaan Teratas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, dan Vanguard Group |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk seorang manajer hubungan pada tahun 2016 adalah $ 1,24,220. |
| Permintaan & Pasokan | Rasio permintaan dan penawaran akan sangat bergantung pada pertumbuhan atau kontraksi sektor di mana perusahaan beroperasi seiring dengan kebijakan pemerintah yang berpihak pada industri jasa keuangan. |
| Persyaratan Pendidikan | CFA / CFP / CPA / MBA dari universitas Tier -1 dengan pengalaman minimal 5-10 tahun. |
| Kursus yang Direkomendasikan | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positif | Keterampilan analitis menjadi tajam dan kesempatan untuk bekerja sama dengan semua kelas aset. |
| Negatif | Target Penjualan bisa menjadi beban bagi karyawan. |
Karir # 3 - Direktur Pengembangan Bisnis
Siapa Direktur Pengembangan Bisnis?
Dialah yang memimpin Tim Pengembangan Bisnis di Perusahaan.
| Director of Business Development - Job Description | |
|---|---|
| Tanggung jawab | Membangun hubungan yang kuat dengan klien dan investor Ultra HNI di pasar. |
| Penunjukan | Direktur - Pengembangan Bisnis |
| Peran Aktual | Pimpin tim manajer hubungan di perusahaan dan bimbing mereka dengan jenis pelatihan dan bimbingan yang tepat yang diperlukan untuk pekerjaan itu. |
| Statistik Pekerjaan | Karena ini adalah posisi tingkat manajemen, statistik tidak tersedia di web. |
| Perusahaan Teratas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, dan Vanguard Group |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk direktur pengembangan bisnis pribadi berkisar antara $ 2,00,000 - $ 5,00,000 tergantung pada struktur gaji. |
| Permintaan & Pasokan | Profil yang sangat diminati di pasar karena membutuhkan pengalaman yang luas dan keahlian sektor. Ini adalah pekerjaan yang paling menuntut di industri di mana pasokan terbatas dan permintaan meningkat dari hari ke hari. |
| Persyaratan Pendidikan | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA dari universitas tingkat -1 dengan pengalaman minimal 15-20 tahun. |
| Kursus yang Direkomendasikan | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positif | Peran utama dalam perusahaan dan tanggung jawab tunggal untuk menghasilkan bisnis bagi organisasi. |
| Negatif | Profil berisiko karena target bulanan perlu dicapai. |
Karir # 4 - AVP - Manajemen Portofolio
Siapa AVP?
Apakah dia yang mengepalai Departemen PMS di Wealth Management Firm?
| AVP - Manajemen Portofolio - Deskripsi Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggung jawab | Bertanggung jawab atas operasi ujung ke ujung dari departemen PMS dan memantau portofolio klien HNI dan melayani kebutuhan mereka. |
| Penunjukan | AVP -PMS |
| Peran Aktual | Dukungan operasional kepada pengelola dana dengan melayani klien HNI sesuai permintaan. |
| Statistik Pekerjaan | Ini bervariasi dari satu negara ke negara lain. |
| Perusahaan Teratas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, dan Vanguard Group. |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk AVP PMS adalah antara $ 75.000 - $ 1,50.000. |
| Permintaan & Pasokan | Permintaan yang sangat tinggi di pasar yang sedang berkembang karena banyak akun dibuka ketika pasar saham berada pada puncaknya yang membutuhkan layanan tingkat senior. |
| Persyaratan Pendidikan | CFA / CPA / MBA dari universitas tingkat -1 dengan pengalaman minimal 8-10 tahun. |
| Kursus yang Direkomendasikan | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positif | Interaksi langsung dengan manajer portofolio perusahaan dan wawasan yang baik tentang pasar keuangan. |
| Negatif | Pekerjaan meja dan layanan klien bisa menjadi kebosanan bagi seseorang yang suka memasarkan dirinya sendiri dan menghasilkan bisnis untuk organisasi. |
Karir # 5 - Penasihat Investasi
Siapakah Penasihat Investasi?
Dia adalah orang yang umumnya bekerja di Bank dan yang memahami Risk Appetite dari Klien dan menawarkan Solusi yang sesuai.
| Konselor Investasi - Deskripsi Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggung jawab | Bertanggung jawab untuk memberikan solusi yang tepat kepada pelanggan sesuai kebutuhannya. |
| Penunjukan | Konselor Investasi |
| Peran Aktual | Bekerja sama dengan tim produk di perusahaan. |
| Statistik Pekerjaan | Ini bervariasi dari perusahaan ke perusahaan. |
| Perusahaan Teratas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, dan Vanguard Group. |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk seorang anggota dewan investasi adalah antara $ 100.000 - $ 2.00.000. |
| Permintaan & Pasokan | Profil yang sangat diminati di pasar karena dilengkapi dengan banyak pengalaman di bidangnya karena sentuhan pribadi diperlukan untuk memegang klien, memahami kebutuhannya dan kemudian menawarkan solusi terbaik. |
| Persyaratan Pendidikan | CFP / CFA / CPA / MBA dari universitas tingkat -1 dengan pengalaman minimal 8-10 tahun. |
| Kursus yang Direkomendasikan | MBA / CFA |
| Positif | Temui orang-orang baru dan kembangkan hubungan baik dalam organisasi. |
| Negatif | Pekerjaan meja dan layanan klien bisa menjadi kebosanan bagi seseorang yang suka memasarkan dirinya sendiri dan menghasilkan bisnis untuk organisasi. |
Kesimpulan
Wealth Management adalah salah satu Karir yang Menyenangkan yang dapat dilihat dalam jangka panjang karena mereka akan dihadapkan pada beberapa Kelas Aset seperti Saham, Obligasi, Perencanaan Perumahan, PMS, AIF, Reksa dana, Rencana Pensiun, Surat Berharga Negara, Surat Perbendaharaan Negara, dll. Namun, Kandidat akan membutuhkan keahlian khusus di salah satu Kelas Aset ini untuk membuat spesialisasi di bidang ini dalam jangka panjang. Misalnya, Analis Statistik akan menjadi orang terbaik untuk Peran Perencanaan Pensiun, dan Analis Keuangan akan paling cocok untuk menjual PMS / AIF / Reksa Dana / Saham.
