Apa itu Transaction Banking?
Perbankan transaksi (juga dikenal sebagai Transactional banking) dapat didefinisikan sebagai layanan perbankan yang memiliki peran penting dalam menjalankan fungsi perusahaan atau lembaga perbankan dengan memungkinkan aliran uang yang aman dari satu negara ke negara lain (juga dikenal sebagai lintas -transaksi pembayaran perbatasan), transaksi keuangan perdagangan, mitigasi risiko, layanan manajemen arus kas, dan bahkan menawarkan layanan keamanan untuk meningkatkan hubungan antara lembaga perbankan, klien dan mitra.
Peran Perbankan Transaksi
Perbankan transaksi telah mendapatkan banyak arti akhir-akhir ini, dan akan terus berlanjut di waktu mendatang juga. Fungsi yang paling penting adalah menawarkan solusi perbendaharaan dan memungkinkan aliran uang tunai dan sekuritas keuangan yang lebih aman, terjamin, dan efektif di seluruh sistem keuangan internasional.
TB membantu dalam memfasilitasi kesepakatan pembiayaan perdagangan dan menawarkan layanan yang berkaitan dengan manajemen arus kas dan sekuritas tidak hanya untuk entitas publik tetapi juga swasta. Peran tersebut disediakan dan dibahas secara rinci sebagai berikut-
# 1 - Manajemen Uang Tunai
Ini membantu perusahaan dalam mengidentifikasi cara terbaik di mana mereka dapat mengelola arus masuk dan arus kas keluar mereka dan memberikan solusi yang tepat untuk masalah yang datang sambil mengelola arus kas.
# 2 - Perdagangan Internasional
Perbankan transaksi bekerja secara nasional maupun global dan memastikan bahwa semua persyaratan hukum internasional diikuti dan dipenuhi oleh pihak-pihak yang bertransaksi selama pelaksanaan perdagangan internasional.
# 3 - Layanan Keamanan
Ini menawarkan layanan keamanan untuk meningkatkan hubungan antara perusahaan perbankan, klien, dan mitra. Jenis perbankan ini menghargai perlindungan aset keuangan dalam setiap transaksi bisnis dan memastikan bahwa hal yang sama dipatuhi oleh para pihak dalam transaksi tersebut.
Apa yang dilakukan Bankir Transaksi?
Bankir transaksi di TB perlu bekerja di berbagai bidang seperti pengelolaan kas, sekuritas, dan perdagangan internasional. Namun, para bankir mungkin juga perlu berspesialisasi dalam segmen perbankan lainnya. Itu perlu melakukan / menghadiri atau kedua pertemuan bisnis dengan klien bisnis, penghubung tim, menghadiri pertemuan perusahaan, pertemuan pengembangan, mendiskusikan proyek atau produk baru, dokumen ikhtisar, dan sebagainya.
Contoh
Layanan perbankan transaksional termasuk likuiditas, pembayaran, serta transaksi pembiayaan perdagangan komersial. Perusahaan, lembaga pemerintah, lembaga keuangan, entitas publik, perusahaan dan entitas komersial, MNC, atau entitas multinasional adalah jenis klien dalam perbankan transaksi. Klien korporat menggunakan layanan perbankan transaksional untuk mendukung operasi bisnis mereka seperti pengelolaan arus kas masuk dan arus kas keluar.
Layanan Perbankan Transaksi
Berikut adalah layanan khas yang ditawarkan oleh lembaga perbankan tersebut-
- Layanan Manajemen Kas - Menawarkan layanan manajemen kas kepada entitas yang mencari solusi dan panduan yang tepat terkait manajemen efektif arus kas masuk dan arus kas keluar mereka.
- Layanan Online- Layanan perbankan transaksi menyediakan layanan online untuk perusahaan, institusi, dan usaha kecil-menengah dengan memberikan mereka satu titik akses yang berkaitan dengan kas, perdagangan serta layanan sekuritas, yang membantu mereka dalam menyederhanakan proses alur kerja mereka.
- Transaksi Pembiayaan Perdagangan - Layanan ini menawarkan sejumlah besar kesepakatan pembiayaan perdagangan global yang mencakup layanan impor dan ekspor, pembiayaan pembeli dan penjual, pengelolaan piutang terbuka, dan sebagainya.
- Layanan Sekuritas- Menawarkan layanan keamanan untuk meningkatkan hubungan antara bank, klien, dan mitra.
Perbankan Transaksi vs. Perbankan Korporat
Perbankan transaksi dapat disebut sebagai pembiayaan perdagangan dan layanan manajemen kas yang ditawarkan kepada perusahaan, lembaga pemerintah, lembaga keuangan, entitas publik, entitas perusahaan dan komersial, dan MNC atau entitas multinasional. Ini dapat dianggap sebagai segmen perbankan korporasi.
Inilah sebabnya mengapa perbankan transaksi, dibandingkan dengan perbankan korporasi, dapat dinyatakan sebagai konsep yang lebih sempit dan mencakup layanan seperti kesepakatan pembiayaan perdagangan dan manajemen arus kas sedangkan yang terakhir menawarkan layanan pembiayaan perdagangan seperti anjak piutang, asuransi, kredit ekspor, dll. Dan itu juga secara teratur kepada klien yang berpartisipasi dalam melaksanakan transaksi bisnis internasional.
Keuntungan
Keuntungannya disediakan di bawah ini-
- Layanan perbankan transaksional membantu dalam pembangkitan serta pelaksanaan dan pengelolaan perdagangan dan perdagangan internasional yang efisien.
- TB membantu dalam optimalisasi modal kerja untuk kegiatan komersial dengan menyediakan opsi investasi yang bersifat jangka pendek dan berbagai macam alat manajemen likuiditas.
- TB membantu klien dalam mengelola arus masuk dan arus kas keluar dengan cara yang tepat dengan menyediakan solusi pengelolaan kas jangka pendek.
- TB membantu dalam aliran pembayaran dari satu negara ke negara lain, yaitu memfasilitasi perdagangan antar negara.
- Perbankan transaksi kurang berisiko dibandingkan dengan jenis layanan keuangan lainnya. Ini karena fakta bahwa transaksi trade finance di TB bersifat self-likuidasi dan bersifat jangka pendek.
- Kewajiban pembiayaan perdagangan dijamin dan didukung oleh perjanjian komersial yang membantu dalam dokumentasi pengaturan antara pihak-pihak yang bertransaksi.
Pentingnya
Perbankan transaksi membantu dalam fasilitasi dan pengelolaan pembayaran, uang tunai jangka pendek, sekuritas keuangan, kesepakatan pembiayaan perdagangan, dan perdagangan internasional untuk klien seperti lembaga pemerintah, lembaga keuangan, perusahaan, entitas publik, entitas perusahaan dan komersial, MNC, atau entitas multinasional .
Ini menawarkan berbagai alat di mana likuiditas dapat dikelola dan pilihan investasi yang bersifat jangka pendek untuk tujuan mengoptimalkan kebutuhan modal kerja yang digunakan untuk tujuan komersial. Perbankan transaksional membantu dalam inisiasi dan pelaksanaan perdagangan dan perdagangan internasional yang tepat. TB bahkan lebih kecil risikonya dibandingkan dengan layanan keuangan lainnya karena sifatnya yang berjangka pendek dan dapat mencair sendiri.
Kesimpulan
TB adalah bentuk singkat yang digunakan untuk perbankan transaksi atau perbankan transaksional. TB membantu dalam fasilitasi dan pengelolaan perdagangan internasional, mitigasi risiko, pengelolaan arus kas, sekuritas, transaksi keuangan perdagangan dan bahkan menawarkan layanan keamanan untuk membangun hubungan yang kuat antara bank, mitra, dan bahkan klien seperti lembaga pemerintah, lembaga keuangan, perusahaan, entitas publik, entitas perusahaan dan komersial, MNC atau entitas multinasional, dll.
