Arti Dana Seimbang
Dana Seimbang adalah dana yang menginvestasikan uang dalam campuran saham dan obligasi dengan tujuan mencapai tingkat pengembalian dana yang tinggi bersama dengan menyeimbangkan risiko dengan bantuan diversifikasi dan dana ini umumnya memiliki lebih banyak risiko ketika Dibandingkan dengan reksa dana pendapatan tetap tetapi risikonya lebih kecil jika dibandingkan dengan reksa dana ekuitas murni.
Di India, dana campuran umumnya memiliki 30% -40% dari investasinya di Ekuitas dan sisanya di Obligasi dan (atau) instrumen investasi hutang lainnya. Reksa dana ini, seperti dana lainnya, juga dipengaruhi oleh pergerakan di pasar saham karena porsi tertentu berorientasi ekuitas. Namun, nilai reksa dana ini secara keseluruhan menjadi kurang stabil dibandingkan dengan reksa dana ekuitas 100%.
Menyeimbangkan Kesesuaian Dana
Ini adalah pilihan investasi yang ideal terutama bagi investor yang baik
- mencari pengembalian yang stabil dan stabil dengan periode kepemilikan / keuntungan investasi jangka menengah (katakanlah lima tahun)
- pendatang baru ke grup investor tanpa atau pengetahuan investasi terbatas
- mencari diversifikasi dalam bidang investasi
- Perlu menarik sekaligus mempertahankan investasi.
Ini tidak akan menjadi pilihan investasi yang ideal terutama bagi investor yang juga.
- Bersedia mengambil atau dapat mengelola risiko yang lebih tinggi
- Mencari keuntungan tinggi untuk investasi mereka
- Ingin berinvestasi dalam pilihan dana tertentu karena pemilihan dana tetap pada manajer investasi.
Contoh
Tuan Raj ingin menginvestasikan sejumlah Rs. 1.000.000
Misalkan Raj adalah pengambil risiko yang lebih rendah dan tidak mau mengambil risiko tinggi dengan pilihan investasinya. Dia mungkin memiliki portofolio investasi yang terdiversifikasi seperti tabel di bawah ini.
Dana Berorientasi Hutang
Misalkan Raj adalah pengambil risiko dan bersedia mengambil risiko tinggi dengan pilihan investasinya. Dia mungkin memiliki portofolio investasi yang terdiversifikasi seperti tabel di bawah ini.
Dana Berorientasi Ekuitas
Seorang investor harus selalu berhati-hati dan mengingat bahwa investasi pada reksa dana campuran tidak selalu terlindungi dari pergerakan pasar dan tetap mengandung risiko.
Keuntungan Perpajakan Dana Seimbang
Dari sudut pandang perpajakan, kebijakan perpajakan berbeda untuk ekuitas dan dana hutang. Jika investor memiliki dana perimbangan kurang dari 12 bulan, maka akan dikategorikan dalam Jangka Pendek, dan jika melebihi dari 12 bulan, akan diklasifikasikan dalam Jangka Panjang.
Sesuai dengan pembaruan terkini, investasi yang dilakukan dalam dana hutang dan disimpan selama lebih dari tiga tahun di India akan dikategorikan dalam jangka panjang dan akan dikenakan pajak capital gain persen dengan manfaat indeksasi. Setiap pendapatan yang dihasilkan dari investasi jangka pendek pada investasi hutang akan ditambahkan ke pendapatan dan dikenakan pajak sesuai dengan lempengan pajak pendapatan dimana investor akan datang.
Semakin lama Anda memegang dana perimbangan, semakin baik manfaat perpajakan yang mereka berikan
