Chartered Wealth Manager
Ada lebih dari 50.000 Chartered Wealth Managers di seluruh dunia dan tersebar di lebih dari 151 negara. CWM didirikan pada tahun 1996 oleh AAFM yaitu American Academy of Financial Management.
Sertifikasi ini sebenarnya sangat bagus jika Anda berasal dari latar belakang manajemen aset, alokasi aset, dan latar belakang manajemen kekayaan. Tidak ada yang lebih baik dari kursus ini untuk meningkatkan nilai resume Anda. Kursus ini diselenggarakan oleh profesional keuangan dan standar di seluruh dunia yang menawarkan penunjukan eksklusif dan bersertifikat bersama dengan piagam dan sertifikasi master untuk kandidat yang mampu memenuhi standar tinggi.
Pada artikel ini, kita melihat mur dan baut dari pemeriksaan CWM.
- Tentang Program CWM
- Kriteria Penyelesaian Program CWM
- Mengapa mengikuti ujian CWM?
- Format Ujian CWM
- Ujian CWM Bagian I (tingkat Yayasan)
- Ujian CWM Bagian II (tingkat Mahir)
- Biaya Ujian CWM
- Strategi Pemeriksaan CWM
Tentang Program CWM
The chartered wealth manager adalah sebutan yang diakui secara global, atau bisa juga disebut sebutan global. Orang yang memiliki sertifikat ini dapat bekerja di negara tempat mereka ingin bekerja sebagai CWM. Isi kursusnya adalah campuran dari konten bijaksana India dan Internasional, yang memungkinkan para peserta untuk mendapatkan pemahaman yang lengkap tentang latar belakang keuangan India dan internasional.
- Peran pekerjaan: Manajer portofolio dan aset, manajer kekayaan, broker, analis pasar, pengontrol keuangan, kepala keuangan, bankir swasta, dll.
- Ujian: Ada sekitar 20 unit yang harus diselesaikan di kedua tingkat ujian, tingkat 1 adalah tingkat Yayasan, yang merupakan ujian dua jam untuk nilai 100; sedangkan level 2 mencakup ujian tingkat lanjutan, ini adalah ujian 3 jam untuk 160 nilai.
- Tanggal ujian CWM: Anda dapat memilih untuk muncul untuk ujian ini, tergantung pada fleksibilitas Anda. Ini adalah ujian online, dan Anda harus mendaftar sesuai keinginan Anda. Ada tanggal yang tersedia online untuk dipilih.
- Kelayakan: Untuk menjadi pemegang sertifikat, kualifikasi minimum yang Anda butuhkan adalah lulusan. Anda harus menjadi lulusan untuk tampil atau mendaftar untuk kursus sertifikasi ini. Dan yang terpenting, Anda memerlukan pengalaman kerja 3 tahun yang relevan untuk mendaftar untuk sertifikasi manajer kekayaan Chartered.
Kriteria Penyelesaian Program CWM
- Seperti yang disebutkan dalam catatan di atas, kursus Chartered wealth manager ini dibagi menjadi 2 bagian yaitu level foundation dan kemudian level mahir. Tingkat dasar mencakup tinjauan umum sistem keuangan India dan global, konsep dan siklus hidup pengelolaan kekayaan, pengukuran investasi dalam pengelolaan kekayaan, dll. Topik ini mencakup topik tingkat dasar
- Sedangkan level dua, yaitu level mahir, mencakup topik-topik seperti analisis ekuitas, pinjaman, dan strategi manajemen portofolio manajemen utang, manajemen kekayaan lanjutan, dll.
- 1 st level untuk 100 tanda, dan durasi adalah 2 jam, dan 2 nd level untuk 160 tanda, dan durasi adalah selama 3 jam.
- Kandidat harus lulusan untuk mendaftar sertifikasi ini.
- Selain pendidikan, calon juga membutuhkan keterampilan seperti pengetahuan produk, pemahaman psikologi klien, manajemen pelanggan, keterampilan penjualan dan soft skill, pemahaman pasar keuangan dan persaingan, serta pemahaman bisnis.
Mengapa mengikuti ujian CWM?
Anda bergairah tentang pengelolaan kekayaan; inilah yang harus Anda lakukan. Memahami alokasi pasar sumber daya, dll., Sangat menarik hanya untuk orang-orang yang bersemangat. Untuk mengejar sertifikasi ini, Anda membutuhkan cinta dan dedikasi untuk keuangan.
- CWM meningkatkan potensi Anda untuk mengelola kekayaan dan portofolio untuk perusahaan dan individu.
- Para kandidat mendapatkan pembaruan industri dan peluang sebagai manajer kekayaan yang relevan dengan dunia. Mereka mempelajari dinamika pasar dan inovasi produk keuangan dalam pengelolaan kekayaan. Dengan memperoleh wawasan tentang praktik terbaik global dalam industri keuangan, mereka memahami opsi dan masalah dalam perencanaan kekayaan.
- Mereka mengembangkan keterampilan dalam membangun solusi manajemen kekayaan untuk kemampuan klien. Mereka mengembangkan strategi dan kepercayaan diri dalam menangani pelanggan dengan cara yang bersahabat, menggunakan bahasa yang bersahabat untuk membangun hubungan pelanggan yang lebih kuat. Kemampuan mereka diperoleh melalui proses strategis dan struktural.
- Melamar sertifikasi ini mempersiapkan pemikiran siswa yang tangguh dan orientasi praktis dan struktur mata kuliah. Dan hasil dari kursus ini adalah manajer kekayaan terlatih yang siap menghadapi industri manajemen kekayaan yang tangguh.
- Manajemen kekayaan adalah salah satu karier yang tumbuh paling cepat dan dibayar tinggi saat ini. Tuntutan sesuai studi menyatakan bahwa India sendiri berada di bawah ekonomi dengan pertumbuhan tercepat di dunia yang memiliki sekitar 200000 keluarga yang termasuk dalam kelompok keluarga dengan kekayaan sangat tinggi; Namun, diperkirakan akan tumbuh lebih tinggi dalam beberapa tahun mendatang, negara ini memiliki lebih dari 20.000 manajer kekayaan yang disewa dan diperkirakan akan tumbuh hingga 50.000 dalam beberapa tahun mendatang. Ini berarti setiap manajer kekayaan dapat menangani hampir 50 klien dengan kekayaan bersih yang tinggi, dan ini memberikan jumlah pekerjaan yang baik dan juga cakupan karir yang sangat baik.
- Profesional yang benar-benar ingin mengejar karir mereka dalam manajemen kekayaan seperti Strategi Investasi, Manajemen Siklus Hidup, Transfer Kekayaan Antargenerasi, Manajemen Hubungan, Keuangan Perilaku, Produk Alternatif, Penilaian Real Estat, dan Perpajakan Global, sertifikasi ini sangat cocok karena sesuai dengan kebutuhan Anda dan memberikan karir Anda dorongan awal yang baik atau mungkin memulai kembali untuk tumbuh lebih tinggi.
Format Ujian CWM
| Ujian CWM | Ujian CWM Bagian I
(Tingkat dasar) | Ujian CWM bagian II
( Tingkat Lanjut) |
| Fokus pada | Tinjauan Sistem Keuangan India dan Global.
Konsep Wealth Management Manajemen Siklus Hidup Mengukur Pengembalian Investasi dalam Manajemen Kekayaan Kendaraan Investasi Manajemen Kekayaan Mengelola Risiko Investasi dalam Manajemen Kekayaan Hukum Pajak India Legalitas dalam Manajemen Kekayaan Peran Manajemen Kekayaan di Perbankan Transfer Kekayaan & Perencanaan Pajak Antargenerasi | Analisis Ekuitas
Penggunaan Produk Alternatif dalam Wealth Management Penggunaan Behavioral Finance dalam Wealth Management Penilaian dan Analisis Real Estat Manajemen Pinjaman & Hutang Strategi Manajemen Portofolio Manajemen Hubungan oleh Manajer Kekayaan Perpajakan Internasional dan Perencanaan Manajemen Kekayaan Perencanaan Kepercayaan Manajemen Kekayaan Tingkat Lanjut |
| Format Ujian | Ujian online | Ujian online |
| Persentase lulus | 50% tanda di semua mata pelajaran tanpa tanda negatif | 50% tanda di semua mata pelajaran tanpa tanda negatif |
| Durasi | 115 menit | 175 menit |
| Tanggal ujian | Pemesanan dibuat sesuai keinginan Anda. Namun, tanggal pemeriksaan jatuh antara 10 th dan 20 th setiap bulan. | Pemesanan dibuat sesuai keinginan Anda. Namun, tanggal pemeriksaan jatuh antara 10 th dan 20 th setiap bulan. |
Ujian CWM Bagian I (tingkat Yayasan)
Tingkat dasar Chartered Wealth Manager mencakup dasar-dasar pengelolaan kekayaan yang berhubungan dengan aspek yang berbeda seperti strategi investasi, manajemen siklus hidup, transfer kekayaan antar generasi, pengelolaan hubungan, dll. Tingkat ini mencakup 10 unit; Unit-unit ini adalah Tinjauan Sistem Keuangan India dan Global, Konsep Manajemen Kekayaan, Manajemen Siklus Hidup, Mengukur Pengembalian Investasi dalam Manajemen Kekayaan, Kendaraan Investasi Kekayaan, Manajemen Manajemen, Risiko Investasi dalam Manajemen Kekayaan, Hukum Pajak India, Legalitas dalam Kekayaan, Manajemen Peran Kekayaan, Manajemen di Perbankan, Transfer Kekayaan Antargenerasi & Perencanaan Pajak
- Semua ujian CWM adalah ujian online dan tidak tertulis.
- Untuk menyelesaikan ujian ini, Anda harus mendapatkan skor setidaknya atau minimal 50%; namun, sertifikasi ini tidak menyertakan tanda negatif apa pun.
- Durasi untuk menyelesaikan ujian ini adalah 115 menit.
- Anda dapat memesan tempat duduk Anda kapan pun Anda siap; Namun, ingat bahwa tanggal pemeriksaan akan kapan saja antara 10 th dan 20 th setiap bulan.
- Pola pemeriksaan tingkat pondasi diberikan di bawah ini.
| Tanda untuk pertanyaan | Jumlah pertanyaan |
| 1 Tandai | 30 Pertanyaan |
| 2 Tanda | 15 Pertanyaan |
| 4 Tanda | Sepuluh pertanyaan |
| Total 100 tanda | 55 pertanyaan |
Ujian CWM Bagian II (tingkat Mahir)
- Advanced Chartered Wealth Management yaitu CWM mencakup unit-unit berikut Analisis Ekuitas, Penggunaan Produk Alternatif dalam Manajemen Kekayaan, Penggunaan Keuangan Perilaku dalam Manajemen Kekayaan, Penilaian dan Analisis Real Estat, Manajemen Pinjaman & Hutang, Strategi Manajemen Portofolio, Manajemen Hubungan oleh Kekayaan Manajer, Perpajakan Internasional dan Perencanaan Manajemen Kekayaan Trust Planning
- Semua ujian CWM adalah ujian online dan tidak tertulis.
- Untuk menyelesaikan ujian ini, Anda harus mendapatkan skor setidaknya atau minimal 50%; namun, sertifikasi ini tidak menyertakan tanda negatif apa pun.
- Durasi untuk menyelesaikan ujian ini adalah 175 menit.
- Anda dapat memesan tempat duduk Anda kapan pun Anda siap; Namun, ingat bahwa tanggal pemeriksaan akan kapan saja antara 10 th dan 20 th setiap bulan.
- Pola pemeriksaan tingkat lanjut diberikan di bawah ini.
| Tanda untuk pertanyaan | Jumlah pertanyaan |
| 1 Tandai | 40 Pertanyaan |
| 2 Tanda | 35 Pertanyaan |
| 4 Tanda | 15 pertanyaan |
| Total 160 tanda | 80 pertanyaan |
Biaya Ujian CWM
Sama seperti setiap kursus, struktur biaya CWM bervariasi. Variasinya adalah pada jenis biaya yang Anda bayarkan beserta alasan Anda membayar biaya tersebut. Tabel struktur biaya diberikan di bawah ini untuk pemahaman yang lebih baik.
| Jenis biaya | Biaya dalam $ |
| Biaya pendaftaran | $ 400 |
| Biaya ujian | Tergantung tempat pendaftaran |
| Level 1 dibayarkan pada saat pendaftaran | $ 200 |
| Level 2 | $ 600 |
| Biaya Sertifikasi dibayarkan setelah kandidat menyelesaikan ujian yang diperlukan | $ 100 |
| Biaya Penjadwalan Ulang tidak termasuk bahan pelajaran | $ 125 |
| Biaya Ujian Ulang tidak termasuk bahan pelajaran tidak tersedia | $ 200 |
- Biaya level 1 harus dibayarkan pada saat pendaftaran, dan setelah terdaftar, pendaftaran hanya berlaku selama 365 hari. Biaya ujian level 2 harus dibayarkan sebelum mengikuti ujian.
- Hasil cetak bahan pelajaran tidak tersedia dan; Namun, bahan pelajaran tersedia secara online.
- Biaya, setelah dibayar, tidak dapat dikembalikan, dan struktur biaya di atas tidak termasuk pajak karena pajak berbeda dari satu negara ke negara lain.
(Catatan: Ujian tidak diadakan dalam jangka waktu tertentu atau slot waktu tertentu; oleh karena itu pemberian persentase kelulusan tidak dimungkinkan untuk kursus ini. Nyatanya, ujian diambil sesuai kenyamanan calon calon dapat tampil untuk pemeriksaan setiap bulan)
Strategi untuk Ujian manajer kekayaan Chartered
- Ketahui silabus dan struktur ujian CWM karena ini akan memberi tahu Anda dan menunjukkan kepada Anda di mana harus memulai dan bagaimana memulainya.
- Perencanaan sangat penting sebelum Anda memulai sesuatu yang baru sekarang karena silabus dan struktur ujian serta materi kursusnya, Anda perlu merencanakan langkah selanjutnya untuk memulai belajar untuk sertifikasi yang tidak begitu mudah ini. Sertifikasi ini tidak semudah kelihatannya. Para ahli mengatakan bahwa belajar untuk ujian ini membutuhkan 200 jam perencanaan persiapan pra-ujian yang berdedikasi.
- Penting untuk memahami jenis kertas; Oleh karena itu, ambillah sejumlah tes tiruan yang akan tersedia secara online. Ini akan memberi Anda gambaran tentang kertas pertanyaan yang akan Anda temukan selama ujian Anda.
- Belajar setiap hari dengan memahami konsep dan tidak hanya menghafal materi Anda.
- Oh ya, belajarlah hanya dari bahan pelajaran yang disetujui atau disediakan secara online. Karena tidak ada materi hard text yang akan dikirimkan kepada Anda, Anda harus mencetak materi tersebut, atau Anda harus belajar secara online.
- Unduh sebanyak-banyaknya kertas ujian tiruan, cari kertas ujian sebelumnya. Jika memungkinkan, selesaikan; ini akan memberi Anda gambaran tentang bagaimana tes dilakukan. Selesaikan sebanyak mungkin untuk memastikan Anda memahami dan adil dengan lebih baik.
- Mintalah nasihat dari senior atau kelas jika Anda merasa membutuhkan bantuan.
- Revisi sangat penting; jangan lupa merevisi. Anda juga tidak harus mengabaikannya. Revisi menit terakhir adalah penyelamat Anda.
- Katakan tidak untuk panik. Dalam kasus situasi panik, lakukan latihan relaksasi untuk membantu Anda belajar lebih baik, jaga kesehatan Anda dengan makan dan tidur nyenyak karena ini akan membantu menjadi lebih baik.
