Perbedaan Antara Trading dan Berinvestasi
Perdagangan mengacu pada pembelian dan penjualan saham secara teratur untuk mendapatkan keuntungan berdasarkan fluktuasi harga pasar sedangkan investasi mengacu pada strategi membeli dan menahan investasi untuk jangka waktu yang lama di mana investor dapat memperoleh berdasarkan bunga dan dapat menginvestasikan kembali suatu jangka waktu.
Anda pasti pernah mendengar tentang orang menghasilkan uang dari pasar saham. Meskipun ada jutaan cara untuk melakukannya, kami memiliki dua klasifikasi luas aktivitas pasar saham- Trading (yang percaya pada membaca grafik) dan Berinvestasi (yang percaya pada dasar-dasar penilaian dalam jangka panjang).
Sebelum kita membahas secara spesifik tentang perdagangan vs. investasi, mari kita pahami perbedaannya dengan melihat dua orang paling berpengaruh di dunia penciptaan kekayaan, yang satu dikenal dengan investasi jangka panjangnya, dan yang lainnya adalah pedagang terkenal. Jika Anda adalah pengikut pasar saham, Anda mungkin sudah bisa menebak namanya; mereka adalah- Warren Buffet dan George Soros. Keduanya telah menghasilkan banyak uang selama hidup mereka di pasar saham, tetapi berbeda.
Warren Buffet memiliki kekayaan sekitar US $ 67 miliar, yang menghasilkan uang dari investasi jangka panjang di perusahaan yang sahamnya dia pegang selama beberapa dekade. Mari kita lihat salah satu kutipan terkenalnya.
“Saya akan memberitahu Anda bagaimana menjadi kaya. Tutup pintunya. Bersikaplah takut saat orang lain serakah. Bersikaplah serakah saat orang lain ketakutan. " - Warren Buffett.Sebaliknya, ada George Soros, yang kekayaan bersihnya sekitar US $ 24,2 miliar, yang menghasilkan uang dari perdagangan yang tak terhitung jumlahnya .
"Pasar terus-menerus dalam keadaan ketidakpastian dan fluks dan uang dibuat dengan mendiskontokan yang sudah jelas dan bertaruh pada yang tidak terduga". -George Soros.
Infografis Perdagangan vs. Berinvestasi
Mari kita lihat perbedaan utama antara perdagangan vs. investasi.
Perbedaan Utama
- Perdagangan umumnya dilakukan oleh orang-orang yang melakukan perdagangan intraday dan selalu mencari investasi pertumbuhan di mana alat analisis teknis digunakan. Mereka memprediksi gerakan yang lebih tinggi atau lebih rendah. Sementara seorang investor, di sisi lain, mencari investasi yang bernilai, dan mereka bertahan dengan investasi mereka untuk waktu yang sangat lama.
- Risiko sangat tinggi dalam strategi perdagangan karena tidak ada lindung nilai terhadap jenis transaksi ini, sehingga uang yang dipertaruhkan sangat tinggi tanpa perlindungan sisi bawah. Di sisi lain, investor mungkin memiliki portofolio yang seimbang dengan baik di mana sisi negatif dari aset tertentu akan menjadi sisi positif dari aset lain untuk melindungi nilai kerugian.
- Pergerakan di pasar dan indeks umumnya disebabkan oleh volume besar aktivitas perdagangan, jadi dalam skenario ini, pedagang memainkan peran utama dalam menggerakkan harga pasar dibandingkan dengan investor.
- Pedagang memiliki persepsi atas atau bawah. Mereka berdagang sesuai; mereka memiliki berbagai jenis strategi perdagangan seperti Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle, dan banyak lagi, sementara investor memiliki strategi sederhana dan vanilla untuk memegang aset saat berinvestasi.
- Pengembalian sangat tidak pasti dan cepat dalam perdagangan karena transaksi jual beli terjadi setiap hari, investor harus menunggu cukup lama untuk mendapatkan pengembalian yang bagus.
- Sepotong informasi penting sehari-hari dan hasil kuartalan penting bagi pedagang karena hal-hal semacam itu membawa banyak pergerakan di saham yang memungkinkan peluang bagi pedagang. Pada saat yang sama, seorang investor percaya pada nilai dan prinsip perusahaan.
Pro dan kontra
Perdagangan saham jauh lebih memakan waktu dan panik dibandingkan dengan melakukan investasi. Dalam kasus investasi, setelah Anda melakukan investasi yang baik, Anda dapat dengan mudah bersantai tanpa membeli atau menjual selama berbulan-bulan / tahun.
Kutipan yang menandakan perbedaan ini-
Berinvestasi harus lebih seperti melihat cat mengering atau melihat rumput tumbuh. Jika Anda ingin kesenangan, ambil $ 800 dan pergi ke Las Vegas. ” - Paul Samuelson- Membuat investasi jangka panjang membutuhkan pengetahuan tentang hal-hal penting keuangan perusahaan - seperti Rasio Keuangan, memahami Arus Kas Bebas, penilaian DCF, kelipatan penilaian relatif seperti Rasio PE, Rasio PBV. Meskipun Anda memiliki kesempatan untuk menghasilkan uang dengan cepat melalui perdagangan, risiko yang terlibat jauh lebih tinggi dalam perdagangan daripada dalam investasi. Anda bisa kehilangan lebih banyak uang daripada yang sebenarnya Anda miliki dalam perdagangan. Ada risiko kehilangan uang dalam investasi juga, tetapi itu bisa terjadi karena ketidakteraturan dalam bisnis dan karena waktu pasar.
- The biaya yang terlibat dalam perdagangan biasanya tinggi, karena setiap kali Anda perdagangan saham, Anda akan harus keluar biaya tertentu. Oleh karena itu, pengembalian Anda harus relatif lebih tinggi untuk menutupi biaya tersebut. Sebaliknya, Anda akan menurunkan biaya karena ada lebih sedikit pembelian dan penjualan, tetapi kemudian keuntungannya juga akan relatif lebih rendah.
- Investasi jangka panjang adalah untuk orang-orang yang ingin menghasilkan uang tetapi menghindari kerugian besar. Anda bisa mendapatkan yang layak kembali dengan menginvestasikan kembali dividen dan meninggalkan uang Anda di pasar untuk jangka panjang.
Jika Anda ingin mempelajari Riset Ekuitas secara profesional, Anda mungkin ingin melihat 40+ jam video Pelatihan Online Riset Ekuitas.
Apa yang harus Anda lakukan Trading atau Investing?
Cobalah menjawab pertanyaan-pertanyaan berikut ini untuk diri Anda sendiri, dan Anda mungkin tahu apakah perdagangan adalah hal yang tepat untuk Anda atau berinvestasi.
- Saat memutuskan di antara aktivitas pasar saham ini, Anda perlu memikirkan waktu yang dapat Anda curahkan untuk salah satunya. Jika Anda dapat menghabiskan berjam-jam membaca grafik dan grafik setiap hari, maka perdagangan akan menjadi hal yang tepat untuk Anda. Jika tidak, maka Anda akan lebih baik dengan investasi jangka panjang.
- Jumlah penelitian ekuitas yang akan terlibat dalam perdagangan juga jauh lebih luas dibandingkan dengan melakukan investasi. Banyak kerja keras yang terlibat dalam menganalisis laporan keuangan, pertumbuhan perusahaan, sejarah, dan juga proyeksi keuangan masa depan. Mereka yang benar-benar akan menikmati energi dan melakukan analisis teknis dan fundamental secara religius harus mempertimbangkan untuk bermain pasar.
- Mempertimbangkan ukuran investor dan tujuan mereka, jika Anda adalah investor kecil, Anda akan lebih cocok untuk investasi jangka panjang untuk mengembangkan portofolio Anda. Sebaliknya, jika Anda adalah investor besar dengan tujuan perdagangan jangka pendek, maka Anda harus merencanakan untuk mengalahkan pasar.
Masalah dengan Melakukan Keduanya
Bagaimana jika investasi tidak berjalan sesuai rencana kita? Saat itulah beberapa kesalahan terbesar terjadi. Orang-orang cenderung mengacaukan pendekatan investasi dengan pendekatan perdagangan dan menuju bahaya. Ketika harga saham baik-baik saja, baik pedagang maupun investor tidak memiliki masalah. Tapi apa yang terjadi jika tidak?
Misalkan harga saham mulai turun. Sebagai seorang pedagang, Anda akan memiliki jalan keluar untuk mencegah kerugian kecil menjadi kerugian besar. Karena, sebagai pedagang, Anda tidak terikat secara emosional dengan saham, Anda akan membuangnya pada waktu yang tepat. Memang benar apa yang harus dilakukan seorang pedagang.
Tetapi ada masalah jika Anda memutuskan untuk menyimpan stok dan tidak ingin menyerah. Jadi di sini, pedagang telah menjadi investor yang diduga tidak memiliki cukup informasi tentang perusahaan untuk membuat keputusan memegang saham atau melepaskannya. Sebagai investor, Anda harus menebaknya. Demikian pula, sebagai investor, Anda tidak seharusnya menjual saham saat harga turun tetapi percaya pada fundamental dan berpegang pada saham.
Terlepas dari strategi mana yang lebih baik, Anda harus memilih satu atau yang lain dan menaatinya.
Tabel Perbandingan
| Kriteria | Perdagangan | Berinvestasi | ||
| pengantar | Mengacu pada beli dan jual sesuai pergerakan harga | Mengacu pada membeli dan menahan sekuritas untuk jangka waktu tertentu | ||
| Jangka Waktu Investasi | Umumnya pada jenis kegiatan ini investasinya berjangka pendek, ada yang cepat masuk dan keluar. | Selama di sini, investasi untuk jangka panjang dan keluar jika jauh dari titik masuk | ||
| Keuntungan Modal | Ada keuntungan modal jangka pendek dan hanya terkait dengan kenaikan harga keamanan. | Capital gain jangka panjang bisa didapatkan tidak hanya dengan upside tetapi juga dalam bentuk dividen dan bonus secara berkala. | ||
| Risiko dan metodologi | Risiko sangat tinggi karena merupakan investasi jangka pendek. | Risiko lebih rendah secara komparatif karena durasi investasi yang lama. | ||
| Jenis sekuritas | Hanya sekuritas atau saham yang dapat diperdagangkan karena ada akses masuk dan keluar yang cepat. | Berbagai jenis aset dapat diinvestasikan dalam portofolio seperti saham, obligasi, catatan. | ||
| Maksud dari investasi | Motifnya adalah untuk mendapatkan keuntungan dan keluar dari posisi tersebut. | Nilai investasi dilakukan pada fungsionalitas perusahaan, mengandalkan fundamental perusahaan. | ||
| Keuntungan | Resikonya tinggi, jadi umumnya pengembaliannya juga tinggi. | Pengembalian terbatas dan keuntungan diinvestasikan kembali untuk membeli saham tambahan. | ||
| Alat yang digunakan untuk menganalisis | Alat analisis teknis seperti rata-rata bergerak dan metode kandil digunakan. | Rasio keuangan dan fundamental perusahaan dianalisis seperti Rasio P / E dan EPS. | ||
| Strategi Investasi | Pedagang membeli saham untuk dijual di sisi atas dan jual pendek untuk membeli dengan harga lebih rendah. | Investor membeli sekuritas untuk dipegang dan menuai keuntungan dengan pertumbuhan perusahaan. | ||
| Perlindungan dari investasi | Pedagang biasanya mengikuti stop loss yang ketat, yang memastikan bahwa mereka menutup posisi yang merugi dengan harga yang telah ditentukan sebelumnya. | Tetap diam ketika harga turun dan bank pada kinerja perusahaan untuk menjadi lebih baik di masa depan dan memulihkan kerugian saat ini. | ||
| Pola Pajak | Pajak keuntungan modal jangka pendek dikenakan atas pengembalian ini, dan tarifnya didasarkan pada kelompok pendapatan Anda dan secara komparatif lebih tinggi daripada keuntungan modal jangka panjang. | Pajak keuntungan modal jangka panjang diterapkan pada pengembalian ini yang tarifnya bisa serendah nol jika pengembalian tersebut dihasilkan setelah jangka waktu yang lama. | ||
| Produk Investasi | Saham dan Opsi, karena Anda dapat membeli dan menjual dengan mudah dalam basis intraday dan mendapatkan selisihnya. | Saham, Obligasi, Hedge fund, Reksa dana, Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) | ||
| Biaya yang terlibat | Pembelian dan penjualan sekuritas ini sering terjadi di akun broker, dan pada setiap transaksi, broker dikenakan biaya. | Dengan jumlah transaksi yang terbatas, biaya perantara juga dibatasi. |
Mengapa Trading dan Berinvestasi Keduanya Penting?
Keduanya saling bergantung dimana tanpa adanya pedagang, investor tidak akan memiliki likuiditas untuk membeli dan menjual saham, dan tanpa investor, pedagang tidak memiliki asal untuk membeli dan menjual. Makanya, sulit untuk memutuskan mana yang lebih unggul.
Jika setiap orang adalah investor, maka tidak ada yang mau menjual atau membeli dalam jangka pendek, yang mengarah ke skenario pasar yang tidak sehat. Pada akhirnya, likuiditaslah yang cenderung memuluskan harga pasar.
Kesimpulan
Jika kita harus meringkas seluruh diskusi yang kita miliki tentang perdagangan vs. investasi, pedagang adalah orang-orang yang memanfaatkan kondisi pasar untuk masuk atau keluar dari posisi mereka pada saham dalam waktu singkat, mengambil pengembalian yang lebih kecil tetapi lebih banyak, sedangkan investor berusaha untuk mendapatkan keuntungan yang lebih besar selama periode yang panjang dengan membeli dan menahan saham.
Anda tidak perlu berdagang atau berinvestasi, hanya saja Anda harus terlibat dalam pengejaran yang sesuai dengan ciri kepribadian, kemampuan, dan filosofi Anda. Saya harap Anda menikmati membaca informasi ini seperti saya menulisnya.
