Manajemen Portofolio mengacu pada manajemen portofolio aset klien sedangkan, perbankan investasi mengacu pada berbagai jenis fungsi yang dilakukan oleh bankir investasi dalam perekonomian dengan menawarkan layanan keuangan yang berbeda kepada klien mereka dengan terutama berurusan dengan pembelian dan penjualan dari saham dan membantu meningkatkan modal.
Manajemen Portofolio vs Perbankan Investasi
Mahasiswa keuangan selalu bingung tentang apa yang harus mereka pilih. Mereka menjadi bingung karena menerima informasi yang beragam dari berbagai sumber. Beberapa otoritas mengatakan Anda harus memilih perbankan investasi karena prospeknya jauh lebih baik daripada portofolio atau manajemen aset. Beberapa pihak berpendapat bahwa mereka harus memutuskan untuk melakukan manajemen aset karena peluang pembelajaran dalam investasi jauh lebih luas.
Sekarang inilah kesepakatannya. Setiap orang memiliki pendapat yang berbeda. Anda tidak perlu pergi menurut mereka. Ambil saran tetapi pastikan bahwa apa yang Anda pilih adalah produk dari kesimpulan Anda sendiri.
Dalam artikel ini, kami akan memecahkan beberapa mitos. Kami tidak akan memberi tahu Anda apa yang harus Anda pilih dan apa yang tidak boleh Anda pilih. Sebaliknya, kami akan memberi Anda gambaran lengkap tentang kedua profesi ini sehingga Anda dapat memutuskan apa yang harus dilakukan dengan keterampilan dan kecenderungan Anda.
Kami akan membahas pandangan kedua profesi ini, pendidikan seperti apa yang diperlukan untuk memecahkannya, tugas atau peran utama yang mereka mainkan, kompensasi seperti apa yang dapat Anda harapkan dan akhirnya kami akan berbicara tentang pro dan kontra dari masing-masing profesi. Baca, pikirkan, lalu buat keputusan yang tepat. Itu adalah hidupmu. Anda harus memilih apa yang akan mendorong Anda lebih tinggi dalam karier Anda.
Mari kita mulai.
Manajemen Portofolio vs Perbankan Investasi - Outlook
Mari kita pahami perbedaan mendasar antara manajemen portofolio (manajemen aset) dan perbankan investasi.
Manajemen aset adalah tentang mengelola investasi klien. Dan perbankan investasi adalah tentang meningkatkan modal untuk klien.
Jadi, perbedaan mendasar antara keduanya adalah dalam hal manajemen aset, klien sudah memiliki uang yang perlu Anda kelola. Sedangkan, dalam kasus perbankan investasi, klien tidak memiliki uang dan Anda perlu mengumpulkan modal untuk mendukung klien Anda.
Mari kita ambil contoh untuk mengilustrasikannya.
Kami akan mengambil dua skenario dan akan mencoba memahami cara kerjanya.
- Skenario 1
Dalam skenario pertama, Klien A menyewa Bank B untuk membantu mereka menginvestasikan uang mereka di berbagai bidang. Klien A memberi tahu Bank B - "Ambil uang saya dan investasikan dalam portofolio yang menurut Anda uang kita akan tumbuh lebih baik dan akan membuat kita lebih kaya." Bank B kemudian mengambil uang itu dan berinvestasi untuk mendapatkan pengembalian yang lebih baik atas portofolio yang mereka andalkan. Ini adalah manajemen portofolio. Dalam kasus ini, klien punya uang; pekerjaan Anda sebagai manajer portofolio adalah mengelola iklan investasi mencoba untuk memaksimalkan kekayaan klien.
- Skenario # 2
Dalam skenario ini, Klien A menginginkan seseorang untuk berinvestasi dalam bisnis mereka. Seorang bankir investasi akan mencari investor; mencari peluang peningkatan modal di pasar ekuitas atau melalui debit atau menjalankan IPO atau memberi nasihat kepada perusahaan tentang kesepakatan Merger & Akuisisi. Jadi, dalam kasus ini, klien tidak punya uang; profesional perbankan investasi membantu klien mendapatkan uang melalui peluang peningkatan modal.
Dalam bahasa keuangan, manajemen aset juga dikenal sebagai sisi beli dan perbankan investasi disebut sisi jual . (lihat juga sisi beli vs sisi jual)
Jadi, prospek keduanya harus berbeda. Dan Anda sekarang tahu mengapa perbankan investasi membutuhkan lebih banyak masukan karena Anda perlu membawa bisnis. Dalam manajemen portofolio, Anda akan belajar lebih banyak tentang investasi.
Kursus yang Direkomendasikan
- Pelatihan Analis Keuangan Lengkap
- Pelatihan Persiapan Perbankan Investasi
- Kursus Sertifikasi Online dalam Merger dan Akuisisi
Perbedaan Manajemen Portofolio dan Perbankan Investasi - Pendidikan
Untuk dapat menjadi manajer portofolio, Anda harus tahu banyak hal. Jadi mendidik diri sendiri dengan kualifikasi yang tepat adalah yang paling penting. Bahkan jika Anda memiliki gelar sarjana dalam sains, teknologi, ilmu komputer, atau biologi, Anda bisa menjadi manajer portofolio.
Untuk itu, Anda harus mengikuti ujian masuk MBA dan mendaftarkan diri Anda ke sekolah MBA terbaik. Spesialisasi Anda pasti akan dibiayai. Ini adalah syarat utama. Plus, jika Anda dapat mengikuti kursus dalam manajemen portofolio, maka itu akan menjadi keuntungan tambahan.
Sekarang, katakanlah Anda ingin mencapai 5% manajer portofolio teratas di dunia. Kemudian, Anda perlu melakukan kursus yang bukan untuk orang yang lemah hati. Anda harus mendaftarkan diri Anda sendiri untuk CFA (AS). Jika Anda dapat menyelesaikan tiga level dari ujian sulit ini, dengan sedikit bantuan dari jaringan Anda, Anda dapat mencapai level di mana sangat sedikit jangkauan. Juga, ingat, seiring dengan meningkatkan pendidikan Anda, Anda dapat mencari magang dalam manajemen portofolio untuk mendapatkan pengalaman. Anda tidak akan menghasilkan banyak, tetapi apa pun yang akan Anda pelajari selama masa magang, itu akan luar biasa. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang ujian CFA di sini
Mari kita bahas apa yang perlu Anda lakukan jika Anda ingin menjadi profesional perbankan investasi. Profesi perbankan investasi lebih banyak tentang keuangan perusahaan dan bisnis. Jadi, Anda harus memiliki pengetahuan yang mendalam tentang model dan penilaian keuangan. Pada saat yang sama, Anda juga perlu tahu banyak tentang bisnis. Jadi apa yang harus kamu lakukan? Cukup ikuti gelar MBA terbaik di bidang keuangan. Kemudian gunakan jaringan Anda untuk melakukan magang di perbankan investasi. Secara umum, dapatkan pengalaman magang sebelum Anda mendaftar untuk MBA atau saat Anda bersiap untuk duduk untuk masuk MBA. Magang di bank investasi mana pun akan menambah nilai luar biasa pada resume Anda dan mungkin mempekerjakan Anda untuk pertunjukan penuh waktu.
Manajemen Portofolio vs Perbankan Investasi - Tugas atau Peran Utama untuk Dimainkan
-
Manajer portofolio
Jika Anda ingin menjadi manajer portofolio, Anda perlu mengetahui tugas atau peran mana yang dimainkan manajer portofolio secara teratur. Pertama-tama, ketahuilah bahwa Anda mungkin orang pertama yang memasuki kantor saat pekerjaan Anda dimulai segera setelah pasar keuangan dibuka. Jadi, begitu Anda masuk, Anda perlu mencari status pasar keuangan. Anda harus selalu menjadi yang teratas dalam peristiwa terkini. Anda juga perlu berbicara dengan analis Anda secara teratur untuk mendapatkan pembaruan tentang perkembangan pasar apa pun dan untuk memahami serta mendiskusikan tren peristiwa terkini yang relevan dengan bisnis Anda. Di sini, Anda perlu menyadari bahwa analis haruslah orang yang teliti dengan pemahamannya tentang pasar dan dapat melakukan riset secara bersamaan. Karena berdasarkan rekomendasi analis Anda, Anda akan mengambil keputusan apakah akan membeli atau menjual!Ingat, tugas Anda adalah memaksimalkan kekayaan klien Anda dan Anda tidak boleh melewatkan acara baru atau informasi baru yang dapat memengaruhi portofolio Anda.
Anda, sebagai manajer portofolio, juga perlu bertemu dengan investor bernilai tinggi Anda atau Anda dapat menghubungkan mereka melalui telepon. Anda juga perlu memastikan bahwa selama Anda bekerja, Anda perlu melakukan wawancara dengan media. Sebagai manajer portofolio, biasanya Anda akan menangani dana yang besar. Orang yang menangani dana kecil biasanya disebut fund manager. Jadi, untuk menangani dana besar dan memanfaatkannya di pasar, Anda perlu melakukan publisitas dan pada saat yang sama, Anda perlu bertanggung jawab untuk mempublikasikan perusahaan tempat Anda bekerja.
-
Perbankan investasi
Sebagai profesional perbankan investasi, Anda perlu melakukan tiga hal - pembuatan buku promosi Perbankan Investasi, pemodelan, dan dukungan administratif. Profesional perbankan investasi pertama-tama berkonsentrasi pada pembuatan buku lapangan. Makna sebenarnya dari pitch book adalah membuat presentasi dengan segala data dan representasi grafis. Pekerjaan Anda sebagai profesional perbankan investasi, tugas Anda adalah meyakinkan untuk berinvestasi dalam bisnis klien Anda. Jadi, Anda perlu melakukan pitch. Bagian kedua dari tugas Anda adalah menangani pemodelan. Terutama merger dan akuisisi, meskipun Anda mungkin perlu menangani pemodelan jenis lain juga. Terakhir, Anda perlu mengurus beberapa administrasi. Tapi itu seringkali bukan tugas utama Anda. Jadi, untuk meringkas, hal-hal dasar yang perlu Anda lakukan dalam sehari adalah membuat buku lapangan dan menangani pemodelan.
Perbedaan Manajemen Portofolio dan Perbankan Investasi - Budaya dan gaya hidup
Manajer portofolio biasanya menangani dana besar dan bukan dana kecil. Biasanya mereka menangani lebih dari satu miliar dolar dana dan dengan demikian menghasilkan banyak uang. Dengan demikian, gaya hidup mereka sering kali menjadi yang terbaik. Mereka sering kali mampu membeli jet pribadi dan penghasilan yang besar. Selain itu, mereka memiliki keseimbangan kehidupan kerja yang lebih baik daripada profesional perbankan investasi. Mereka juga bekerja keras. Mereka memiliki pekerjaan yang sangat stres karena mereka harus mencapai kantor setiap kali pasar keuangan dibuka. Tetapi mereka mendapatkan cukup waktu di akhir pekan untuk terhubung dengan keluarga mereka.
Dalam kasus profesional perbankan investasi, gaya hidup mereka juga di atas rata-rata. Mereka bekerja dalam jam-jam gila, seringkali 16 jam sehari, dan mereka seringkali harus menghabiskan malam mereka di kantor. Jadi, sulit untuk menemukan waktu untuk hal lain selain perbankan investasi. Mereka lebih sering melihat rekan kerja mereka daripada anggota keluarga mereka. Mereka mendapatkan banyak uang, tetapi tidak ada keseimbangan kehidupan kerja yang menyulitkan banyak profesional perbankan investasi untuk tetap bekerja untuk waktu yang lama.
Manajemen Portofolio vs Perbankan Investasi - Kompensasi
Bagi manajer portofolio, mendapatkan banyak uang adalah wajar karena mereka menangani dana besar dan sering ditunjuk sebagai mitra di perusahaan tempat mereka bekerja. Jadi mereka menghasilkan banyak uang, biasanya dalam jutaan. Tetapi sedikit dari mereka yang menangani dana yang mengelola dana lebih dari US $ 15 miliar, sering kali menghasilkan miliaran juga. Tetapi gaya hidup tergantung pada pilihan dan preferensi individu. Manajer portofolio, yang berpenghasilan miliaran, sering menjalani kehidupan sederhana daripada membeli jet besar atau bungalow. Dan hanya sedikit yang keluar dan menjalani gaya hidup mewah. Tetapi jika Anda menjadi manajer portofolio, Anda tidak dapat mengharapkan hujan uang besar-besaran. Anda perlu mempelajari perdagangan dan kemudian setelah beberapa tahun pengalaman, Anda bisa berharap mendapatkan banyak uang. Biasanya, MBA baru di bidang keuangan dimulai dengan US $ 65.000 per tahun ditambah bonus. Tetapi setiap perusahaan memiliki aturan dan kompensasinya sendiri-sendiri. Begitu,Anda perlu mencari tahu apa yang akan Anda terima sebagai penawaran pertama Anda.
Sebagai seorang profesional perbankan investasi, penghasilan Anda akan meroket begitu Anda bergabung. Tidak, Anda tidak akan langsung menghasilkan jutaan. Tapi, Anda akan belajar malapetaka, seringkali jauh lebih banyak daripada siapa pun di domain keuangan dan itulah alasan profesi perbankan investasi menjadi begitu populer. Tetapi Anda akan memiliki sedikit atau tidak ada waktu untuk menikmati uang yang akan Anda peroleh. Dalam sepuluh tahun ke depan, Anda mungkin berharap mendapatkan setidaknya satu juta rata-rata dalam setahun.
Pilih karier Anda berdasarkan apa yang Anda inginkan. Adalah bijaksana untuk tidak mendasarkan keputusan karier Anda pada kompensasi saja. Anda harus memiliki kecenderungan untuk mencapai kemakmuran dalam karir Anda (tidak hanya kemakmuran dalam arti uang). Mundur, pikirkan, lalu buat keputusan berdasarkan informasi.
Manajemen Portofolio vs Perbankan Investasi - Pro & Kontra
Manajer portofolio
Kelebihan:
- Ini adalah tugas analisis investasi. Anda akan menyukai setiap momennya jika bakat Anda ada di pasar keuangan dan cara kerjanya.
- Bahkan jika ada tekanan dalam pekerjaan, Anda akan memiliki keseimbangan kehidupan kerja yang baik. Alasannya adalah Anda akan menghabiskan 12-13 jam sehari untuk bekerja dan sisanya, Anda dapat berinvestasi dalam keluarga atau hobi yang Anda sukai.
- Sebagai manajer portofolio, Anda akan menghasilkan banyak uang. Anda tidak akan menghasilkan jutaan atau milyaran dalam satu tahun atau lebih, tetapi jika Anda tetap berpegang pada karier ini, Anda dapat menjadi mitra perusahaan tempat Anda bekerja yang selalu merupakan taruhan yang bagus.
Kekurangan:
- Bahkan jika Anda terhubung dengan banyak individu berpenghasilan tinggi, Anda tidak selalu menjadi pusat perhatian (kecuali untuk memiliki uang). Anda melakukan rekomendasi Anda berdasarkan penelitian yang dilakukan oleh analis Anda.
- Jika Anda memulai karir Anda dengan menangani dana rendah (di bawah satu juta atau serupa), Anda sering terjebak dalam lubang. Meskipun Anda tidak boleh disebut manajer portofolio, jika Anda menangani dana rendah; Anda harus memiliki mindset berkembang dan Anda harus selalu mempersiapkan diri untuk menangani dana besar seperti US $ 10 miliar dan banyak lagi.
Profesional Perbankan Investasi
Kelebihan:
- Ini adalah profesi di mana Anda akan menjadi pusat daya tarik untuk segalanya. Karena Anda akan berurusan dengan pengusaha dan wanita besar dan akan menangani transaksi besar untuk klien Anda, Anda akan menjadi emas yang berkilauan di tengah kerumunan.
- Anda akan mendapatkan banyak uang dari awal. Satu-satunya hal yang perlu Anda miliki adalah pengetahuan tentang bisnis dan keuangan perusahaan. Jika Anda baik, Anda akan menghasilkan jutaan dalam 10 tahun ke depan.
- Anda akan dapat membangun jaringan dengan banyak orang dan yang terpenting dengan orang-orang yang memegang posisi sangat tinggi dalam organisasi seperti CEO, CFO, dan MD. Memiliki jaringan dengan individu berpenghasilan tinggi akan memastikan bahwa Anda akan mendapatkan kesepakatan yang lebih besar di masa depan.
Kekurangan:
- Tidak ada keseimbangan kehidupan kerja dalam profesi ini. Anda perlu bekerja 16 jam sehari dan bahkan di akhir pekan juga. Sangat jarang Anda bisa melihat keluarga Anda.
- Perbankan investasi bukan tentang investasi. Ini tentang mengumpulkan dana untuk klien Anda. Jadi, jika Anda tertarik dengan investasi, lebih baik daripada Anda memilih manajemen portofolio atau ekuitas swasta atau hedge fund. Para profesional perbankan investasi sebagian besar akan bekerja untuk mendapatkan kesepakatan bisnis dan menangani pemodelan keuangan sampai batas tertentu.
