Perbedaan Antara FRM dan CAIA
FRM adalah bentuk singkat dari Manajer Risiko Keuangan dan kursus ini memungkinkan seseorang memperoleh keahlian dalam keterampilan yang berkaitan dengan manajemen risiko sedangkan CAIA adalah singkatan dari Chartered Alternative Investment Analyst dan kursus ini berfokus pada membiarkan siswa belajar tentang dana lindung nilai, aset nyata, ekuitas swasta , derivatif kredit, CDO dan produk terkait secara rinci.
Sertifikasi keuangan selalu menjadi pilihan karir yang menguntungkan. Ada banyak dari mereka, dan itu masih mimpi buruk jika kita harus memutuskan apa yang pada akhirnya harus dilakukan. Untuk membantu Anda dalam proses ini, mari kita ambil pemahaman singkat tentang dua - ujian FRM vs. ujian CAIA melalui artikel ini.
Dalam artikel ini, kami membahas yang berikut ini.
- Apa itu Manajer Risiko Keuangan (FRM)?
- Apa itu Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infografis
- Persyaratan Ujian
- Mengapa mengejar FRM?
- Mengapa mengejar CAIA?
Apa FRM atau Manajer Risiko Keuangan?
Manajer Risiko Keuangan adalah program bersertifikat global yang berbasis di AS dan ditawarkan oleh Asosiasi Profesional Risiko Global. Kursus ini terdiri dari dua bagian dan mempersiapkan Anda untuk segala hal mulai dari manajemen risiko dan pengukuran hingga teknik analisis kuantitatif dan pasar keuangan serta produk dan model evaluasi.
Kursus FRM mengharuskan kandidat untuk memiliki dua tahun pengalaman kerja penuh waktu di arena keuangan, yang dapat berupa manajemen risiko, perdagangan, akademisi, penelitian, portofolio, manajemen, audit, ekonomi, manajemen risiko, atau risiko konsultasi.
Apa itu CAIA?
Chartered Alternative Investment Analyst adalah penunjukan yang dicapai oleh seorang profesional investasi setelah berhasil menyelesaikan ujian CAIA yang dilakukan oleh lembaga CAIA. Kursus CAIA mengharuskan kandidat untuk lulus dua ujian agar diakui sebagai spesialis dalam hedge fund, investasi real estat, ekuitas swasta, dan modal ventura. Ujian CAIA diakui secara global dan merupakan tolok ukur bagi para profesional yang ingin mencapai perbedaan dalam investasi alternatif.
Kursus yang dibagi menjadi dua tingkat membantu seorang profesional untuk memahami dasar-dasar dari setiap kelas investasi alternatif dan menerapkan informasi yang dialokasikan aset untuk mencapai pengambilan keputusan yang berorientasi pada hasil. Kurikulum yang dirancang membantu seorang profesional memahami portofolio dari perspektif investor dan menerapkan strategi yang beragam.
Infografis FRM vs. CAIA
Persyaratan Ujian
- FRM: Tidak ada prasyarat untuk mengikuti ujian FRM (pendidikan atau pengalaman kerja); namun, Keanggotaan Perorangan GARP harus mengikuti ujian FRM. Biaya keanggotaan untuk mempraktikkan profesional risiko dan FRM bersertifikat masing-masing adalah $ 195 / tahun dan $ 150 / tahun.
- CAIA: Untuk mengikuti ujian CAIA, kandidat harus memiliki setidaknya satu tahun pengalaman profesional dan gelar sarjana.
Tabel Perbandingan
| Bagian | FRM | CAIA | |
| Badan Penyelenggara | Ujian dilakukan oleh Global Association of Risk Professionals (GARP), AS | Ujian ini dikelola dan dikendalikan oleh Chartered Alternative Investment Analyst Association, AS. | |
| Pola | Kursus ini dibagi menjadi 2 bagian
| Kursus ini dibagi menjadi 2 level
|
|
| Durasi Kursus | Kandidat harus menyelesaikan ujian Bagian II dalam rentang waktu 48 bulan sejak lulus ujian Bagian I. | Sejumlah besar kandidat dapat menyelesaikan kursus ini dalam rentang waktu 12 hingga 18 bulan. | |
| Silabus | Silabus utamanya mencakup
| Silabus utamanya mencakup
|
|
| Biaya Ujian | Biaya keseluruhan kursus ini berkisar antara $ 1,175 hingga $ 1,775, yang mencakup biaya pendaftaran $ 400 dan biaya ujian dari dua bagian yang bervariasi tergantung pada waktu pendaftaran. | Biaya keseluruhan kursus ini berkisar antara $ 2.700 hingga $ 2.900, yang mencakup biaya pendaftaran $ 400 dan biaya ujian dari dua bagian yang bervariasi tergantung pada waktu pendaftaran. Namun, ada diskon tambahan yang ditawarkan untuk biaya ujian bagi asosiasi profesional dan anggota perusahaan AIMA. | |
| Pekerjaan | Beberapa profil umum termasuk
| Beberapa profil umum termasuk
|
|
| Kesulitan | Ini adalah ujian yang sangat sulit untuk dipecahkan karena hanya ~ 30% dari kandidat yang dapat menyelesaikan kedua bagian. Selama 2019, tingkat kelulusan untuk Bagian I dan Bagian II masing-masing adalah 45,9% dan 58,6%. | Kesulitan ujian cukup tinggi karena hanya ~ 34% dari kandidat yang dapat menyelesaikan kedua level. Selama September 2020, tingkat kelulusan untuk Level I dan Level II masing-masing adalah 52% dan 65%. | |
| Tanggal Ujian | Jadwal ujian yang akan datang selama tahun 2021
| Jadwal ujian yang akan datang selama tahun 2021
|
Perbedaan Utama Antara FRM dan CAIA
- Kursus Manajemen Risiko Keuangan dilakukan oleh GARP atau Asosiasi Profesional Risiko Global. Asosiasi CAIA mengadakan kursus Chartered Alternative Investment Analyst atau CAIA.
- Mata kuliah FRM adalah pasar dan produk keuangan, analisis kuantitatif, dasar-dasar manajemen risiko, pengukuran dan pengelolaan risiko pasar, model penilaian dan risiko, pengukuran dan pengendalian risiko kredit, isu terkini di pasar keuangan, manajemen risiko operasional dan terintegrasi, operasional. risiko dan ketahanan, manajemen risiko dan manajemen risiko investasi, pengukuran dan manajemen risiko likuiditas dan treasury, pasar keuangan dan produk, dll …
Mata pelajaran dalam kursus CAIA adalah indeksasi, masa depan yang dikelola, topik saat ini dan terintegrasi, ekuitas swasta, uji tuntas, dana lindung nilai, alokasi aset, dan investor kelembagaan, standar dan etika profesional, pengenalan investasi alternatif, produk terstruktur, analisis kualitatif, pembandingan , teori perdagangan investasi alternatif, dll. - Seorang manajer risiko keuangan dapat melamar peran pekerjaan manajer risiko, konsultan analisis manajemen risiko, direktur pelaksana untuk manajemen risiko perusahaan, bankir pribadi, petugas risiko untuk aset global, manajer kuantifikasi risiko, manajer risiko perusahaan, spesialis risiko kredit, manajer risiko operasional senior, analis risiko regulasi, manajer risiko kehati-hatian, dan sebagainya.
Di sisi lain, seorang Chartered Alternative Investment Analyst dapat melamar posisi pekerjaan seorang analis di bidang dana ekuitas swasta, hedge fund, modal ventura, dll. - Calon yang mengikuti kursus Manajer Risiko Keuangan harus mendedikasikan waktu belajar minimal 200 hingga 240 jam untuk setiap putaran ujian. Calon yang mencari kursus Chartered Alternative Investment Analyst harus memesan waktu studi minimal 200 jam untuk setiap tingkat ujian.
- Calon yang melamar kursus FRM harus telah bekerja sebagai karyawan penuh waktu selama 2 tahun dalam peran risiko keuangan apa pun. Sebaliknya, calon yang melamar kursus CAIA harus memiliki gelar sarjana dan pengalaman profesional minimal 1 tahun atau setidaknya latar belakang profesional 4 tahun jika tidak ada gelar yang valid.
Mengapa mengejar FRM?
FRM saat ini dianggap sebagai opsi alternatif untuk Piagam CFA. Sementara CFA dan MBA tetap menjadi pilihan tradisional untuk meningkatkan prospek karir, FRM, seperti yang diamati oleh para ahli industri, siap untuk tumbuh, mengingat pasar kurang jenuh dengan FRM dibandingkan CFA saat ini.
Meskipun FRM dapat meningkatkan kekuatan penghasilan Anda, percaya bahwa itu akan terjadi dalam semalam dan membuat Anda menjadi jutawan adalah persepsi yang salah. Bank-bank di bank masih harus diberi tahu tentang FRM sebagai sertifikasi, yang setara dengan CFA (meskipun kurang holistik dan lebih sempit), dan oleh karena itu, FRM tidak harus dimiliki saat calon sedang direkrut.
Kursus bersertifikat FRM paling cocok untuk individu-individu di industri keuangan yang memainkan peran senior dalam perusahaan manajemen, lembaga pemerintah, perusahaan perbankan investasi, dana lindung nilai, perusahaan manajemen aset, bank komersial, bank sentral, lembaga kredit, perusahaan, teknologi, dan vendor aset, firma konsultan dan sebagainya dan ingin melompat ke posisi mereka atau mencari perubahan dalam domain karir.
Sertifikasi tambahan setelah gelar tradisional merupakan prasyarat mengingat banyaknya jumlah profesional berbakat di industri ini. Jadi FRM adalah untuk para profesional yang ingin unggul dan membuat kemajuan dalam portofolio mereka atau yang menginginkan perubahan dalam karir mereka dengan peran yang lebih beragam, analitis, dan menantang dalam karir mereka. Silabus dari kursus bersertifikat ini memiliki perspektif global yang jauh lebih luas dan memiliki relevansi saat ini dengan skenario pasar keuangan saat ini.
Mengapa mengejar CAIA?
CAIA adalah program yang sempurna bagi individu yang ingin mengisi kesenjangan pendidikan agar dapat bangkit dengan cepat di bidang investasi alternatif. Program ini memoles dengan Anda dasar-dasar inti dari kandidat lain di industri. Selain itu, CAIA diakui secara global dan merupakan kursus yang dihormati, memberi Anda kredibilitas di bidang investasi alternatif.
Program tersebut merupakan pencapaian tertinggi yang dapat diraih seseorang dalam bidang ini, yang secara langsung meningkatkan peluang karirnya. Ini membuka pintu untuk menjangkau lebih banyak basis klien dan koneksi jaringan profesional melalui keanggotaan di cabang global.
