Apa Pemodelan Keuangan untuk Startup?
Pemodelan keuangan untuk pemula adalah proses memproyeksikan dan memperkirakan pendapatan, pelanggan, karyawan, biaya, dll., Untuk masa depan untuk memahami dan menilai profitabilitas dan kelangsungan bisnis. Mengingat startup masih dalam tahap awal, pemodelan ini akan membantu mempersiapkan anggaran dan rencana bisnis untuk mereka dan akan membantu menyajikannya kepada calon investor.
Dua Pendekatan untuk Pemodelan Keuangan Startup
# 1 - Pendekatan Top-Down
Dalam pendekatan top-down, pengusaha memulai dengan faktor makro dan kemudian bekerja melalui faktor mikro. Titik awal adalah standar industri, dan kemudian dipersempit menjadi target yang dapat disesuaikan oleh perusahaan. Pendekatan ini membantu dalam menentukan perkiraan berdasarkan pangsa pasar yang ingin Anda peroleh.
Model TAM (Total Available Market), SAM (Serviceable Available Market) dan SOM (Serviceable Obtainable Market) membantu dalam pendekatan semacam ini. Dalam model ini pada awalnya, TAM untuk produk diperkirakan. Kemudian kita harus memutuskan bagian pasar yang ingin kita akuisisi, yang disebut SAM. Dari SAM tersebut basis layanan aktual perusahaan disebut SOM berdasarkan persaingan yang ada. Jadi dalam model ini, kami mulai dengan ukuran industri hingga pangsa pasar yang dapat kami tangkap.
# 2 - Pendekatan Bottom Down
Masalah utama dalam pendekatan top-down adalah terlalu optimis. Biasanya, kami mengambil SOM sebagai persentase dari total pasar, yang sangat sulit dicapai. Dalam pendekatan bottom-down, wirausahawan mengambil sebagian kecil dari pasar untuk penjualannya dan kemudian menilai penjualan dari sudut pandang dalam perusahaannya untuk memperkirakan prakiraan dan prosedur pemodelan.
Langkah-langkah untuk Membuat Model Keuangan Startup
Di sini kami menggunakan pendekatan top-down untuk membuat model keuangan di excel
- Pendapatan : Hal pertama adalah menentukan dan memperkirakan pendapatan untuk produk yang Anda luncurkan. Ini bisa sedikit rumit karena Anda adalah pendatang baru di pasar. Untuk menentukan penjualan, Anda dapat menggunakan model Total Available Market (TAM), Serviceable Available Market (SAM) dan Serviceable Available Market (SOM). Untuk itu, pertama ditentukan total pasar yang tersedia dan dari estimasi pendapatan perusahaan itu perlu diketahui.
- Biaya : Ini bisa menjadi bagian yang lebih mudah karena perusahaan memiliki kendali atas sumber daya dan biaya overhead. Biaya akan mencakup biaya langsung, biaya overhead, dll.
- Pendapatan - Untuk mencapai dan menghitung Pendapatan Operasional dan Pendapatan Bersih, kami menggunakan dua parameter di atas. Anda dapat menghitung Pendapatan operasional dengan mengurangi biaya operasi dari pendapatan.
- Tingkat Pertumbuhan - Tingkat pertumbuhan pendapatan dan biaya di masa depan juga perlu ditentukan, yang bisa sangat rumit, mengingat ketidakpastian di masa depan. Untuk memproyeksikan pendapatan masa depan, prospek industri dan kas perusahaan yang tersedia dan investasi masa depan perlu dilihat. Proyeksi biaya dapat menjadi fungsi pendapatan.
Di bawah ini adalah format excel untuk model keuangan Startup:
Asumsi yang Digunakan dalam Model
- Base Revenue atau pangsa pasar merupakan salah satu asumsi utama bagi para startup. Biasanya, wirausahawan mencoba mendorongnya melalui standar industri dan positioning mereka.
- Tingkat pertumbuhan: Ini adalah salah satu asumsi utama yang menggerakkan seluruh model keuangan. Saat mengambil tingkat pertumbuhan pendapatan dan biaya, wirausahawan perlu memahami faktor makroekonomi juga seperti industri atau kesehatan negara dan kemudian melihat posisi kas startup mereka.
- Investasi masa depan: Untuk pertumbuhan, startup membutuhkan investasi berkelanjutan dari sumber eksternal, dan mereka harus membuat asumsi itu juga saat membuat model keuangan.
Mengapa Pengusaha Fokus pada Model Keuangan?
Saat membuat model keuangan, wirausahawan dapat memahami beberapa aspek bisnis mereka yang tidak akan dapat dia pahami. Meskipun ada banyak template untuk pemodelan keuangan yang hadir secara online, tetapi pengusaha harus selalu membuat model, dengan tetap memperhatikan sifat dan asumsi bisnis mereka.
Juga dengan mengerjakan setiap baris dan kolom model keuangan, pengusaha dapat memahami apa saja aspek bisnis yang hilang; atau elemen apa yang tidak diperlukan dan menghapusnya dari model keuangan. Ini juga meningkatkan kepercayaan diri mereka saat melakukan presentasi kepada investor.
Mengapa Membangun Model Keuangan untuk Startup?
- Ini membantu dalam memahami perkiraan pendapatan dan arus kas untuk bisnis.
- Ini membantu dalam memahami asumsi yang diambil perusahaan saat menciptakan bisnis.
- Investor hati-hati melihat model keuangan sebelum berinvestasi dalam bisnis.
- Ini membantu dalam memahami kelangsungan hidup dan profitabilitas bisnis.
- Membantu dalam menyajikan gambaran nyata bisnis kepada investor eksternal dan memperdebatkan persyaratan investasi.
- Ini membantu dalam mengukur asumsi untuk startup.
