Definisi Investor Terakreditasi
Investor terakreditasi mengacu pada orang yang diberi status khusus sesuai dengan undang-undang regulasi keuangan di mana ia diizinkan untuk bertransaksi di sekuritas yang tidak terdaftar pada otoritas pengatur dan umumnya termasuk orang-orang seperti individu dengan kekayaan bersih tinggi, broker, trust , bank, dan perusahaan asuransi. Namun, jika Anda memiliki banyak uang untuk diinvestasikan dan ingin melakukannya sendiri, Anda bisa mendapatkan status investor terakreditasi dan berinvestasi sendiri.
Bagaimana cara menjadi Investor Terakreditasi?
Seseorang dapat melihat detail yang diajukan oleh peraturan federal (di sini) untuk melihat bagaimana menjadi investor terakreditasi. Beberapa cara utama untuk mendapatkan akreditasi adalah:
- Total aset lebih dari 500.000 USD.
- Kekayaan bersih 1.000.000 USD (mungkin juga kekayaan bersih bersama).
- Setiap direktur, pejabat eksekutif penerbit sekuritas yang dijual.
- Pendapatan tahunan bersih lebih dari 300.000 USD.
Investor harus memiliki satu atau lebih hal di atas untuk menjadi investor terakreditasi.
Universitas dengan 5 juta USD dapat menjadi investor terakreditasi, begitu juga dengan individu yang bernilai 1 juta USD. Pada dasarnya, setiap individu yang memiliki cukup uang untuk diinvestasikan dapat menjadi investor terakreditasi. Alasan di balik pemerintah memberlakukan hambatan tersebut untuk masuk adalah bahwa investasi adalah pekerjaan yang sulit dan berisiko. Orang yang menjadi investor harus dalam posisi sedemikian rupa sehingga bisa kehilangan investasinya dan tetap aman.
Jenis Investor Terakreditasi
- Bank investasi dan perusahaan ekuitas swasta (Contoh: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Kemitraan Perusahaan - Dua atau lebih perusahaan berkumpul untuk membentuk konsorsium yang berinvestasi.
- Orang dalam yang sudah menjadi bagian dari perusahaan.
Contoh Tempat Di Mana Hanya Investor Terakreditasi yang dapat Berinvestasi
Mari kita asumsikan bahwa saya adalah seorang investor yang mencoba berinvestasi pada aset yang sangat berisiko. Saya memilih untuk berinvestasi di startup - salah satu area yang paling sulit dan berisiko untuk diinvestasikan. Pada dasarnya, uang yang kami masukkan ke dalam startup bisa menjadi nol atau diperbesar hingga 100x, tidak seperti investasi biasa, yang memberikan pengembalian yang wajar. Untuk berinvestasi dalam sebuah startup, saya mengunjungi angel.co (Angelist) untuk melihat di mana saya ingin berinvestasi.
Sumber: angel.co/India
Aturan untuk berinvestasi di startup India (hanya India) adalah bahwa Investor seharusnya memiliki aset berwujud senilai lebih dari 20.000.000 INR. Perhatikan kata yang berwujud; kita tidak dapat memiliki paten atau aset tidak berwujud yang bernilai sama. Aset harus berwujud dan dapat dibuktikan. Untuk berinvestasi di perusahaan rintisan Amerika, saya harus memiliki kekayaan bersih lebih dari satu juta USD. Angelist memverifikasi akreditasi Investor sebelum mengizinkan mereka untuk berinvestasi. Ada sangat sedikit dana di dunia yang berinvestasi di startup, dan lebih sedikit yang berinvestasi dengan cara yang disukai investor, jadi masuk akal bagi Investor untuk pergi dan mencari startup yang dapat dia investasikan secara tidak langsung dan melakukan investasi.
Keuntungan Menjadi Investor Terakreditasi
-
- Ada banyak investasi yang tidak dapat diakses oleh investor sehari-hari. Investasi tersebut menjadi dapat diakses oleh investor terakreditasi - investasi seperti startup, dana modal ventura, ekuitas swasta, dan dana lindung nilai, dan sebagainya.
- Pemerintah tidak ikut campur dengan keseharian para investor / perusahaan yang menjadi investor. Investor lepas dari regulasi yang dianut oleh lembaga keuangan tradisional.
- Investor memiliki kebebasan untuk membuat kesepakatan dengan perusahaan mana pun yang dia suka dengan cara apa pun yang dia suka. Dia dapat melakukan investasi yang dibuat khusus yang tidak mungkin dilakukan dengan cara investasi tradisional. Misalnya, kesepakatan saham konversi Warren Buffet dengan Goldman Sachs selama krisis keuangan adalah salah satu kesepakatan paling terkenal di industri keuangan, dan itu disesuaikan sedemikian rupa sehingga Goldman berkewajiban untuk bertindak dengan cara yang diinginkan oleh Mr. Buffet. Kesepakatan seperti itu hanya mungkin dengan investor terakreditasi. Investor sehari-hari tidak bisa pergi dan memutuskan kesepakatan seperti itu.
Kerugian Menjadi Investor Terakreditasi
- Tidak ada kerugian khusus menjadi investor terakreditasi, tetapi aliran informasi ke masyarakat terhenti jika ada orang di antaranya yang bertindak di luar lingkup pemerintah.
- Kasus-kasus seperti Theranostic (penipuan keuangan Elizabeth holmes) menjadi lebih umum, dan itu meningkatkan risiko yang melekat dalam investasi di luar grafik.
- Itu tergantung pada kemampuan Investor untuk menghasilkan uang.
- Anda membutuhkan pendidikan keuangan yang sangat baik untuk sukses dengan berinvestasi dengan cara non-konvensional.
Batasan Investor Terakreditasi
- Investor terakreditasi tidak berarti mereka lebih baik dari yang lain atau lebih buruk dari yang lain. Mereka berada pada tahap investasi yang berbeda.
- Kemampuan menganalisis informasi terbatas pada ruang lingkup investor.
- Menjadi investor terakreditasi tidak berarti Anda dapat berinvestasi dalam apa pun. Masih ada batasan untuk apa Anda dapat berinvestasi.
- Sebagai aturan umum, semakin rendah jenis investasi (semakin rendah likuiditas) semakin tinggi biaya investasi. Dengan pengamatan itu, investor terakreditasi sebenarnya membayar lebih dari yang dilakukan investor biasa. Misalnya, rata-rata hedge fund mengenakan biaya sekitar 2% dari dana aktual dan 20% dari pengembalian sebagai biaya.
- Investor semacam ini memiliki kekuatan untuk menggerakkan pasar, dan karenanya mereka harus memastikan bahwa mereka tidak melanggar aturan saat berinvestasi di perusahaan. Kasus penipuan keuangan yang dilakukan oleh investor terakreditasi bukanlah hal baru, dan hukuman untuk kasus tersebut juga berat.
Poin Penting
- Ini hanyalah pengakuan dari pemerintah bahwa Anda memiliki banyak uang, dan Anda diizinkan untuk mempertaruhkan uang Anda dengan cara yang Anda anggap sesuai.
- Ini memberi kekuatan ekstra, tetapi juga risiko yang melekat pada investasi tersebut jauh lebih besar.
- Biaya investasi dalam metode non-konvensional lebih dari biaya investasi dalam metode biasa.
- Setiap investor terakreditasi akan lebih rentan terhadap pengawasan pemerintah - termasuk hubungan Anda.
Kesimpulan
Investor terakreditasi adalah seseorang yang memiliki kekuatan khusus, yang diizinkan untuk bertransaksi dalam sekuritas, investasi, dan modal ventura tanpa benar-benar terdaftar di otoritas keuangan. Secara umum, jika Anda ingin menjadi investor, Anda harus menjadi badan keuangan yang terdaftar di bank federal dan komisi bursa keamanan.
Kemampuan untuk berinvestasi dalam berbagai sekuritas atau aset atau aset keuangan sangat menarik untuk dilihat, terutama ketika Anda sedang duduk di atas tumpukan uang. Tetapi begitu status investor terakreditasi diberikan, tidak banyak perbedaan dalam cara berinvestasi atau dalam pengetahuan keuangan. Terus terang, itu hanya umpan yang membawa Anda ke klub investasi elit. Tapi Anda akan dikenakan biaya untuk itu.
