Panduan Lengkap Pemula untuk Ujian PRM (Manajer Risiko Profesisonal)

Ujian PRM (Manajer Risiko Profesional)

PRM (Professional Risk Manager) adalah sebutan yang diberikan kepada siapa saja yang telah lulus serangkaian ujian yang dilakukan oleh PRMIA (Asosiasi Internasional Manajer Risiko Profesional) dan memiliki kualifikasi yang diperlukan untuk menyatakan bahwa mereka memiliki pengetahuan yang diperlukan untuk mengukur risiko profesional untuk badan keuangan atau non-keuangan, ukur dan analisislah.

Saat ini banyak organisasi top menantikan para profesional yang ditunjuk dengan kredensial seperti itu dan dapat menganalisis dan mengelola risiko tersebut secara efektif. Dan Penunjukan PRM adalah salah satu kredensial yang dicari oleh organisasi keuangan teratas. Profesional yang mendapatkan penunjukan ini telah direkrut dan ditempatkan di organisasi teratas dan dengan skala pembayaran terbaik di industri keuangan.

Tentang Ujian PRM

Manajer Risiko Profesional (PRM) dikelola oleh Institut Asosiasi Internasional Manajer Risiko Profesional (PRMIA). Mereka menawarkan layanan khusus untuk membantu Anda memenuhi kebutuhan karier Anda dari yayasan hingga puncak dalam profesi manajemen risiko.

Peran

Analis Risiko Kredit Portofolio, Manajer Risiko Perusahaan, Konsultan Penasihat Risiko, Analis Risiko Operasional, Manajer Risiko Kredit. Harap dicatat bahwa jika Anda ingin melihat Karir Perbankan Investasi atau Pekerjaan Riset Ekuitas, PRM bukanlah ujian yang tepat untuk dilihat.

Ujian PRM

Program PRM terdiri dari empat ujian (Ujian I, Ujian II, Ujian III, dan Ujian IV)

Tanggal Ujian PRM

Anda dapat muncul kapan saja sepanjang tahun untuk ujian PRM. Ujian PRM ditawarkan dengan interval tetap sepanjang tahun.

Jendela Penjadwalan	Jendela Pengujian
1 Januari - 15 Maret 2019	18 Februari - 15 Maret 2019
16 Maret - 21 Juni 2019	27 Mei - 21 Juni 2019
22 Juni - 13 September 2019	19 Agustus - 13 September 2019
14 September - 20 Desember 2019	18 November - 20 Desember 2019
1 Januari - 13 Maret 2020	17 Februari - 13 Maret 2020
14 Maret - 19 Juni 2020	25 Mei - 19 Juni 2020
20 Juni - 11 September 2020	17 Agustus - 11 September 2020
12 September - 18 Desember 2020	16 November - 18 Desember 2020

Jendela Penjadwalan

Ini adalah kerangka waktu di mana Anda dapat menghubungi Pearson VUE dan menentukan tanggal kapan Anda akan mengikuti ujian.

Jendela Pengujian

Ini adalah hari-hari di mana Anda bisa mengikuti ujian Anda.

Kesepakatan

Untuk mendapatkan Penunjukan PRM, Anda harus lulus keempat ujian. Anda dapat menyelesaikan semua ujian dalam satu hari atau dalam empat modul terpisah, yang dapat diambil dalam urutan apa pun selama periode hingga dua tahun. Anda harus mendapatkan jawaban benar minimal 60% agar bisa lulus untuk setiap ujian. Anda dapat mengikuti kembali ujian yang gagal tetapi harus menunggu 60 hari sejak tanggal ujian yang gagal.

Kelayakan

• Anda harus memiliki keanggotaan di PRMIA.
• Anda harus memenuhi persyaratan pengalaman minimum, yang meliputi:
• 4 tahun jika tidak ada gelar sarjana
• 2 Tahun jika sarjana
• Tidak ada persyaratan pengalaman jika lulusan sekolah (mis., MBA, MSF, MQF, dll.) Atau pemegang gelar profesional lain yang diterima (ujian CFA, CAIA, CQF, dll.)

Pengecualian: Kualifikasi Lintas-Over

Kabar baik bagi mereka yang ingin mengejar PRM setelah menjadi pemegang Piagam CFA. Program PRM mengakui pemegang Piagam CFA dan pemegang Sertifikat Associate PRM dan memberikan kredit parsial untuk penyelesaian persyaratan penunjukan PRM. Oleh karena itu, jika Anda adalah pemegang CFA Charter atau memiliki Sertifikat Associate PRM, maka Anda dapat langsung mendaftar Ujian III dan IV untuk mendapatkan Penunjukan PRM.

Pembebasan: Akreditasi Universitas

Jika seandainya Anda telah menyelesaikan gelar sarjana melalui Program Akreditasi Universitas PRMIA, maka Anda juga dibebaskan dari Ujian PRM I dan Ujian II, dan Anda bisa langsung mengikuti Ujian III dan Ujian IV untuk mendapatkan gelar PRM bersertifikat.

Kriteria Penyelesaian Program

Anda harus lulus keempat ujian, harus memiliki keanggotaan di PRMIA, dan harus memenuhi persyaratan pengalaman minimum. Anda dapat mengikuti ujian dalam urutan apa pun selama jangka waktu hingga dua tahun

Jam Belajar yang Direkomendasikan

Jika muncul untuk ujian PRM, Anda diharuskan memberikan waktu minimal 100-150 jam untuk persiapan Ujian I, II & III.

Untuk Ujian IV, Anda dapat memberikan minimal 50 jam persiapan di mana Anda harus mendedikasikan 70% waktu Anda untuk membaca berbagai studi kasus dan sisanya 30% untuk mempraktikkan makalah ujian.

Apa yang Anda hasilkan?

Penunjukan PRM ^TM

Mengapa Mengejar Ujian PRM?

Anda mungkin bertanya-tanya PRM benar-benar sepadan dengan usaha, waktu, dan uang. Dan tentunya Anda harus memiliki pemikiran yang baik tentang ini untuk membuat perbandingan cepat antara apa yang Anda investasikan dan akhirnya mendapatkan imbalannya setelah selesainya program. Di bawah ini saya telah mencantumkan alasan utama mengapa Anda harus mengejar PRM -

• PRM adalah kursus sertifikasi paling dikenal secara global untuk manajer risiko keuangan.
• Program PRM berguna dalam Analis Risiko Kredit Portofolio, Manajer Risiko Perusahaan, Konsultan Penasihat Risiko, Analis Risiko Operasional, Manajer Risiko Kredit, dll.
• Pengusaha mempertimbangkan keahlian individu yang ditunjuk PRM dalam manajemen risiko karena keterampilan pemegang PRM kuat dan penting untuk bisnis mereka.
• Posisi kerja yang menguntungkan bagi pemegang PRM termasuk Chief Risk Officer, Senior Risk Analyst, Head of Operational Risk, dan Director.

Format Ujian PRM

Ujian yang dilakukan PRMIA berbasis komputer, terdiri dari soal pilihan ganda yang diambil secara acak dari database ujian sesuai urutan silabus dan pembobotannya. Ini membantu PRMIA untuk memeriksa rincian pertanyaan yang akurat dengan mengelola dan mengevaluasi waktu yang dibutuhkan oleh kandidat untuk menjawab setiap pertanyaan.

Tabel berikut menampilkan detail ujian PRM:

Ujian	Nama Ujian	Jumlah Pertanyaan	Waktu Diizinkan
saya	Teori Keuangan, Instrumen Keuangan, dan Pasar	36	2 jam
II	Landasan Matematika Pengukuran Risiko	24	2 jam
AKU AKU AKU	Praktik Manajemen Risiko	60	3 jam
IV	Studi Kasus, Standar PRMIA Praktik Terbaik, Perilaku dan Etika, Anggaran Rumah Tangga	24	1 jam

Sekarang, mari kita lihat pengelompokan materi pelajaran tingkat tinggi untuk setiap ujian.

Format Ujian PRM I

Mengingat banyaknya soal yang perlu Anda coba dalam waktu tertentu, ujian PRM Level I berisi total 36 soal yang harus dijawab dalam waktu 2 jam. Pertanyaannya adalah soal pilihan ganda dan dipilih secara acak dari silabus sesuai persyaratan bobot, dan ujian tidak memiliki nilai negatif. Anda diharuskan untuk mendapatkan nilai minimal 60% untuk menyelesaikan ujian, dan ujian hanya dapat diambil dalam Bahasa Inggris. Ini adalah ujian online dan dilakukan di lebih dari 165 negara yang terdiri dari hampir 5000 lokasi.

sumber - PRMIA

• Teori Keuangan - Bagian ini memiliki bobot 36%, dan Anda akan mempelajari tentang risiko dan keengganannya, CAPM, Dasar-dasar struktur modal, Penilaian kontrak penerusan, dan Penetapan Harga Opsi.
• Instrumen Keuangan - Bagian ini memiliki bobot 36%, dan oleh karena itu Anda diharuskan memiliki pengetahuan deskriptif dan harga tentang berbagai instrumen keuangan seperti Obligasi, Futures dan Forward, Swap, Credit Derivatives, dll.
• Pasar Keuangan - Bagian ini memiliki bobot 28%. Untuk bagian ini, Anda harus memiliki pengetahuan tentang Pasar Uang, Obligasi, Valas, Saham, Futures, Komoditas, dan Energi.

Format Ujian PRM II

Jumlah total soal dalam Ujian II adalah 24, dimana Anda akan mendapatkan waktu 2 jam. Dan Anda harus mendapatkan nilai minimal 60% untuk menyelesaikan ujian ini. Tidak ada tanda negatif.

sumber: PRM

• Dasar Matematika - Bagian ini memiliki bobot 4%, dan berhubungan dengan simbol matematika, aturan, urutan, deret, eksponen dan konsep logaritmik, berbagai fungsi, dan grafik.
• Statistik Deskriptif - Bagian ini memiliki bobot 8%, dan mencakup momen distribusi, data bivariat, ukuran dispersi.
• Kalkulus - Bagian ini memiliki bobot 21%, dan mencakup kalkulus diferensial, kalkulus integral, aplikasi turunan kedua, pengoptimalan, dll.
• Matematika Linear & Aljabar Matriks - Bagian ini memiliki bobot 21%, dan mencakup aljabar matriks, aplikasinya, dan bentuk kuadrat.
• Teori Probabilitas - Bagian ini memiliki bobot 25%, dan ini mencakup definisi dan aturan teori probabilitas, konsep distribusi.
• Teori Keuangan - Bagian ini memiliki bobot 13%, dan ini mencakup regresi linier berganda sederhana, pengujian hipotesis, estimasi kemungkinan maksimum.
• Metode Numerik - Bagian ini memiliki bobot 8%, dan mencakup metode numerik untuk menilai opsi, memecahkan persamaan, dll.

Format Ujian PRM III

Jumlah total pertanyaan dalam ujian ini adalah 60, dan total durasi waktu adalah 3 jam, dan Anda harus mendapatkan skor minimal 60%, dan tidak ada nilai negatif.

sumber: PRM

• Kerangka Kerja Manajemen Risiko - Bagian ini memiliki bobot 11%, dan ini mencakup pengetahuan tentang bidang tata kelola risiko, kerangka kerja manajemen risiko, dll.
• Risiko Operasional - Bagian ini memiliki bobot 16%, dan mencakup penilaian risiko, informasi risiko, pemodelan risiko, mitigasi asuransi.
• Risiko Kredit - Bagian ini memiliki bobot 29%, dan mencakup pengetahuan tentang produk kredit klasik, siklus hidup kredit klasik, metodologi risiko kredit klasik, derivatif kredit, dan sekuritisasi, pemodelan risiko kredit modern, dan manajemen portofolio kredit.
• Risiko Kredit Pihak Lawan - Bagian ini memiliki bobot 8%, dan membahas dasar-dasar risiko pihak lawan, mitigasi risiko, penyesuaian penilaian kredit (CVA), aspek terkait CVA, dan pengelolaan risiko pihak lawan.
• Risiko Pasar - Bagian ini memiliki bobot 23%, dan mencakup tata kelola risiko pasar, pengukuran risiko pasar, dan pengelolaan, risiko pasar dalam trading book, pengelolaan risiko pasar komoditas, pengujian stres risiko pasar.
• Asset Liability Management, Liquidity Risk Management & Funds Transfer Pricing - Bagian ini memiliki bobot 18%, dan mencakup risiko suku bunga, risiko likuiditas, Pengenalan ALM, pengelolaan neraca, Tata Kelola Penetapan Harga Transfer Dana, Manajemen, Metode, dan Perkembangan Historis.

Format Ujian PRM IV

Ujian ini terdiri dari 24 pertanyaan pilihan ganda, dan durasi waktu untuk ujian ini adalah 1 jam. Untuk menyelesaikan ujian ini, Anda harus mendapatkan skor 60%, dan tidak ada nilai negatif.

sumber: PRMIA

Studi Kasus - Bagian ini memiliki bobot 63%, dan untuk bagian ini, Anda akan diminta untuk mempelajari berbagai kasus seperti World Com, Barings, LTCM, NAB-FX Options, Bankers Trust, Washington Mutual, Northern Rock, dll.

Standar Praktik, Tata Kelola & Etika - Bagian ini memiliki bobot 37%, dan ini mencakup studi tentang PRMIA Bylaws, Prinsip Tata Kelola, Standar Praktik Terbaik, Perilaku dan Etika, Kelompok Tiga Puluh Praktik Terbaik Derivatif.

Sumber: PRMIA https://www.prmia.org/

Biaya Ujian PRM

Untuk mengikuti ujian PRM, Anda harus membeli voucher, yang merupakan tiket Anda untuk menjadwalkan ujian dengan pusat pengujian, Pearson VUE. Ujian PRM terdiri dari 4 ujian. PRMIA menjual 4 voucher ujian beserta bahan pelajaran yang dibutuhkan yaitu Buku Pegangan PRM (cetak dan / atau digital), sebagai bundel voucher ujian.

Di bawah ini adalah biaya ujian dan biaya Buku Panduan Ujian PRM (1, 2, 3 & 4):

Paket Kupon Ujian PRM	Harga	Harga C-Suite / Sustainer	Harga Kontributor
4 Voucher Ujian PRM + Buku Pegangan PRM Digital	$ 1200	$ 1.080	$ 1140
4 Voucher Ujian PRM + Buku Pegangan PRM yang Dicetak	$ 1350	$ 1251	$ 1282
4 Voucher Ujian PRM + Buku Pegangan PRM Digital + Cetak	$ 1400	$ 1260	$ 1330

Syarat & Ketentuan PRM * ditambah ongkos kirim, yang berbeda-beda menurut lokasi geografis

• Untuk anggota yang mendukung PRMIA, diskon 10% berlaku. Untuk mengklaim diskon ini, Anda harus mendaftar langsung ke PRMIA di prmia.org.
• Diskon juga diberikan kepada grup yang terdiri dari 10 orang atau lebih dengan menghubungi [email protected].
• Jika Anda dibebaskan dari satu atau lebih ujian, Anda masih harus membeli paket bundel.
• Voucher ujian tidak dapat dikembalikan.
• Voucher akan kedaluwarsa setelah 30-36 bulan sejak diterima, dan jika voucher kedaluwarsa sebelum digunakan, maka Anda harus membeli voucher baru.
• Setelah pembelian, 4 kode voucher akan dikirimkan kepada Anda melalui email dan juga tersedia di tab 'Kunci Produk' dalam Profil PRMIA Anda.

Hasil PRM dan Tarif Passing PRM

• Hasil PRM biasanya diumumkan setelah 15 hari kerja dari tanggal tes Anda.
• Ujian PRM dinilai secara digital.
• Hasilnya dapat diakses dengan masuk ke akun PRMIA Anda dan membuka 'Tab Ujian' di 'Profil PRMIA' Anda.

sumber: PRMIA

Diagram di atas menggambarkan kisaran tingkat kelulusan Ujian PRM. Jika dicermati, tidak banyak perbedaan tingkat kelulusan pada Ujian I, II & III, namun seperti yang kita lihat, tingkat kelulusan Ujian IV jauh lebih tinggi dibandingkan dengan Ujian I, II & III lainnya. Jika Anda tidak yakin tentang ujian mana yang harus muncul terlebih dahulu, maka Anda dapat mengikuti Ujian IV terlebih dahulu dan kemudian dapat muncul untuk Ujian I & III karena Anda dapat mengamati bahwa kedua ujian tersebut memiliki tingkat kelulusan hampir 60% dan kemudian Anda dapat mengikuti waktu untuk mempersiapkan diri dengan baik untuk Ujian II dan tampil untuk itu dalam waktu dua tahun.

Bagaimana Mempersiapkan Ujian PRM?

Hanya belajar untuk ujian PRM dan mempraktikkan contoh kertas ujian tidak akan cukup bagi Anda untuk menyelesaikan ujian PRM. Anda akan diminta untuk selalu memperbarui diri dengan membaca majalah industri, kebijakan dan prosedur perusahaan, membaca laporan risiko, menghadiri konferensi manajemen risiko, jurnal akademik, menghadiri Pertemuan Bab PRMIA, dll. Kegiatan akan mempersiapkan Anda dengan baik untuk ujian PRM.

Seri Buku Pegangan PRMIA

• Seri Buku Pegangan Manajer Risiko Profesional (Edisi Terbaru) adalah sumber belajar yang diperlukan untuk ujian PRM.
• Anda dapat membeli sumber belajar ini dengan membeli paket voucher dari situs web PRMIA.
• PRMIA menyediakan panduan Studi dan kursus pelatihan (Contoh Makalah Pertanyaan), yang akan berguna bagi Anda untuk mempersiapkan ujian PRM.
• Seri Buku Pegangan PRM dan materi pendukung yang disediakan oleh PRMIA dirancang untuk belajar mandiri.

Rincian Seri Buku Pegangan PRM

Ujian	Nama Ujian	Volume / Sumber Daya Buku Pegangan PRM
saya	Teori Keuangan, Instrumen & Pasar Keuangan	Volume I: Buku 1 Teori Keuangan dan aplikasi volume I: Buku 2 Instrumen Keuangan Volume I: Buku 3 Pasar Keuangan
II	Landasan Matematika Pengukuran Risiko	Volume II: Fondasi Matematika Pengukuran Risiko
AKU AKU AKU	Praktik Manajemen Risiko	Volume III: Buku 1 Kerangka Kerja Manajemen Risiko dan Risiko Operasional Volume III: Buku 2 Risiko Kredit dan Risiko Kredit Pihak Lawan Volume III: Buku 3 Risiko Pasar, Asset Liability Management dan Funds Transfer Pricing
IV	Studi Kasus, Standar PRMIA Praktik Terbaik, Perilaku dan Etika, Anggaran Rumah Tangga	Studi Kasus, Standar PRMIA Praktik Terbaik, Perilaku dan Etika, Anggaran Rumah Tangga

Berapa lama waktu yang saya perlukan untuk mempersiapkan Ujian PRM?

• Mempersiapkan ujian PRM akan sangat berbeda sesuai dengan pengetahuan, keterampilan, dan pemahaman tentang materi pelajaran sebelum Anda belajar sendiri.
• Dan waktu belajar juga akan bervariasi sesuai dengan kemampuan Anda untuk berkomitmen dalam waktu yang tidak terputus untuk belajar serta untuk faktor lainnya juga.
• Secara keseluruhan, jika Anda sedang mempersiapkan ujian sertifikasi PRM, Anda akan diminta untuk mengalokasikan 8 - 9 jam per minggu selama tiga bulan untuk setiap ujian.
• Jika seandainya Anda memiliki jadwal yang sibuk, Anda dapat mengikuti ujian yang diminta sesuai keinginan Anda, dalam urutan apa pun, selama periode hingga dua tahun. Karena setiap ujian berbeda durasinya dari satu hingga dua jam, jadi Anda dapat mengikuti 2-3 ujian sekaligus dan menghemat waktu untuk ujian yang sulit.
• Setelah Anda merasa nyaman dengan kesiapannya, inilah saatnya Anda mendaftar ujian.

Bagaimana cara meningkatkan peluang lulus ujian PRM?

Strategi Pengujian

Ujian PRM terdiri dari pertanyaan pilihan ganda (soal pilihan ganda), dan tidak ada nilai negatif untuk jawaban yang salah. Ingatlah bahwa sangat penting untuk menyelesaikan ujian dalam waktu yang ditentukan. Untuk menyelesaikan ujian dalam jangka waktu yang ditentukan, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

• Jangan berlama-lama mengajukan pertanyaan lebih lama dari yang masuk akal.
• Jika ujian memiliki 36 pertanyaan dalam 120 menit, jangan gunakan lebih dari tiga menit untuk setiap pertanyaan.
• Telusuri semua pertanyaan dan jawablah yang pertama, yang menurut Anda lebih mudah atau cukup yakin untuk benar.
• Bagilah pertanyaan yang tersisa dengan waktu yang tersisa dan lanjutkan.
• Di akhir ujian, jika Anda memiliki waktu tambahan, Anda selalu dapat kembali dan meninjau jawabannya. Dan jika Anda belum menjawab pertanyaan, pilih jawaban terbaik yang Anda bisa, abaikan jawaban yang jelas-jelas salah.
• Pastikan Anda benar-benar telah menjawab semua pertanyaan di akhir ujian.

Penggunaan Kalkulator

• Di pusat ujian PRM, Anda akan memiliki akses online ke kalkulator Texas Instrument TI308XS.
• Anda bisa membiasakan diri dengan membeli versi genggam dari instrumen Texas ini untuk mendapatkan praktik yang lebih baik dalam menggunakannya.
• Tidak ada bahan lain seperti itu yang diperbolehkan di ruang pemeriksaan.

Bagaimana Mempertahankan Penunjukan PRM Anda?

Jika Anda pernah muncul atau mengikuti satu atau lebih ujian PRM edisi 2015, Anda perlu melakukan pemeliharaan tambahan untuk penunjukan PRM karena persyaratan ini telah dibuat penting untuk memastikan komitmen terhadap basis pengetahuan risiko saat ini. Di bawah ini adalah hal-hal yang perlu diperhatikan oleh pemegang PRM:

• Kami perlu memiliki PRMIA Sustaining Membership setiap tahun sejak Anda mendapatkan penunjukan PRM.
• Selesaikan 20 Kredit Pembelajaran Risiko Berkelanjutan (CRL) setiap kalender dimulai dengan tahun kalender setelah Anda mendapatkan Penunjukan PRM.
  Kredit CRL dapat diperoleh dengan menghadiri webinar, kursus pelatihan, presentasi acara, dan artikel.
• Jika menjadi pemegang PRM, Anda gagal mengirimkan 20 kredit CRL atau mempertahankan keanggotaan berkelanjutan, dan Penunjukan PRM Anda akan berakhir.
• Jika Penunjukan PRM kedaluwarsa selama lebih dari tiga tahun berturut-turut, Anda harus menulis ulang PRM Ujian III dan juga membayar $ 400 sebagai biaya penalti untuk mendapatkan kembali Penunjukan PRM Anda.

Peluang Beasiswa PRM

PRMIA memberikan kesempatan beasiswa kepada anggota kelompok berpenghasilan rendah untuk mendukung studi manajemen risiko. Saat ini banyak calon dari kelompok berpenghasilan rendah juga muncul untuk penunjukan PRM karena ujian beasiswa. Untuk memenuhi syarat Beasiswa Institut PRMIA:

• Anggota harus memiliki pendapatan tahunan kurang dari USD 25.000
• Anggota tidak boleh meminta penggantian biaya pengembangan profesional mereka oleh pihak ketiga.
• Anggota dapat mengklaim diskon beasiswa saat mendaftar ujian.

Artikel bermanfaat lainnya

• FRM vs. PRM - Mana yang Lebih Baik?
• CFA vs. FRM - Apa yang Terbaik?
• Bandingkan dengan CRM vs. PRM
• Ujian PRM

Apa selanjutnya?

Jika Anda mempelajari sesuatu yang baru atau menikmati postingan tersebut, silakan tinggalkan komentar di bawah. Biarkan aku tahu apa yang kamu pikirkan. Terima kasih banyak, dan hati-hati. Selamat Belajar!