Apa Risk-Reward Ratio?
Rasio keuntungan-risiko adalah ukuran yang digunakan oleh investor selama perdagangan untuk mengetahui potensi kerugian mereka sehubungan dengan potensi keuntungan dari perdagangan dan karenanya digunakan oleh para pedagang untuk secara efektif mengelola risiko dan modal mereka selama proses perdagangan. Jika rasio keuntungan-risiko adalah 1: 4, maka ini menyiratkan bahwa investor siap mengambil risiko $ 1 untuk mendapatkan keuntungan potensial sebesar $ 4.
Penjelasan
- Rasio imbalan-risiko dalam perdagangan ditentukan dengan membagi imbalan yang diharapkan yang terlibat dalam perdagangan dengan risiko potensial. Jadi, dua faktor penting untuk penentuan rasio ini, yaitu risiko dan imbalan dimana risiko mengacu pada potensi kehilangan uang yang diinvestasikan oleh investor dari perdagangan dan Reward mengacu pada Reward yang diharapkan oleh investor untuk melakukan potensi risiko kehilangan uang yang diinvestasikan.
- Faktor-faktor ini dinilai atau diperkirakan oleh investor sendiri, karena akan bergantung pada kapasitas toleransi risiko investor. Jika rasio yang dihitung lebih besar dari 1, maka itu menunjukkan bahwa risiko transaksi lebih besar dari imbalan yang diharapkan, dan jika rasio yang dihitung kurang dari 1, maka itu menunjukkan bahwa risiko transaksi lebih kecil dari yang diharapkan. imbalan.
Rumus Rasio Risiko-Imbalan
Untuk menghitung risk-reward ratio, investor pertama-tama harus menentukan risiko yang terlibat dalam transaksi. Setelah menentukan risiko, perlu ditentukan imbalan yang diharapkan yang akan diperolehnya setelah melakukan potensi risiko kehilangan uang yang diinvestasikannya. Terakhir, setelah menentukan risiko potensial dan imbalan yang diharapkan, rasio risiko-imbalan akan dihitung dengan membagi risiko potensial dengan imbalan yang diharapkan dalam perdagangan. Rumusnya adalah:
Risiko - Rasio Imbalan = Potensi Risiko dalam Perdagangan / Imbalan yang Diharapkan- Rasio dipertimbangkan oleh investor saat mereka berdagang di saham karena membantu mereka dalam menilai pengembalian yang diharapkan bersama dengan risiko yang terkait dengan transaksi tersebut. Rasio tersebut bervariasi dari satu strategi ke strategi lainnya, yaitu rasio ini tidak tetap sama dan berbeda sesuai dengan strategi yang diadopsi oleh orang tersebut.
- Jadi, untuk menghitung rasio risiko-imbalan, pengembalian yang diharapkan, dan risiko yang terkait dengan hal yang sama harus dinilai oleh pedagang itu sendiri. Risiko diketahui terutama atas dasar perintah stop-loss, yaitu risiko akan dihitung dengan menghitung selisih antara nilai pesanan stop-loss dan nilai di mana perdagangan dimasukkan oleh investor, dan pengembalian yang diharapkan dihitung dengan menghitung selisih antara nilai order stop-loss dan target keuntungan trader.
Contoh Risk-Reward Ratio
- Misalnya, investor, setelah melakukan penelitian pasar dan menganalisis saham dari berbagai perusahaan, mengharapkan bahwa harga saham perusahaan AB akan naik menjadi $ 200 per saham dari harga saat ini $ 180 per saham dan setelah mencapai titik $ 200 per saham, investor akan menjual saham tersebut.
- Seiring dengan hal tersebut, ia berharap jika harga saham turun melebihi $ 170 per saham, maka ada peluang potensi kerugian yang sangat besar, jadi ia berpikir untuk membatasi risikonya hingga $ 170 per saham hanya dengan menempatkan stop loss pada pesanan $ 170 per saham. Hitung Reward yang diharapkan per saham, potensi risiko per saham, dan rasio risiko-reward dari berinvestasi di saham perusahaan AB.
Menjawab
Dalam kasus ini, diberikan bahwa harga saat ini di mana saham akan dieksekusi adalah $ 180 per saham, dan dengan demikian itu adalah harga titik masuk perdagangan. Investor mengharapkan harga sahamnya naik menjadi $ 200 per saham, dan pada saat itu, dia akan menjual sahamnya. Jadi, Hadiah yang diharapkan dari kesepakatan tersebut adalah:
Imbalan yang Diharapkan = Target Harga yang Diharapkan dari Saham - Harga Titik Masuk Saham- Hadiah yang diharapkan = $ 200 per saham - $ 180 per saham
- Hadiah yang diharapkan = $ 20 per saham
Selain itu, investor memutuskan untuk menempatkan stop loss ke urutan $ 170 per saham. Jadi, potensi risiko perdagangan adalah selisih antara harga masuk per saham dan nilai pesanan stop-loss saham.
Potensi Risiko = Harga Titik Masuk Saham - Nilai Pesanan Stop-Loss Saham- Potensi Risiko = $ 180 per saham - $ 170 per saham.
- Potensi Risiko = $ 10 per saham
Terakhir, rasio risk-reward dari investasi per saham akan dihitung dengan membagi reward yang diharapkan dengan potensi risiko dalam trading menggunakan rumus di bawah ini:
Risk-Reward Ratio = Potensi Risiko dalam Perdagangan / Hadiah yang Diharapkan- = $ 10 per saham / $ 20 per saham
- = 1: 2
Dengan demikian risk-reward ratio dari ekspektasi investasi adalah 1 banding 2. Karena rasionya kurang dari 1, hal ini menandakan bahwa dengan risiko yang diberikan, investasi berpotensi memberikan return ganda.
Pentingnya
- Rasio risk-reward membantu trader dalam mengelola potensi risiko kehilangan uang yang diinvestasikannya.
- Ini memberikan gambaran kepada investor daripada apa pengembalian yang diharapkan yang dapat dihasilkannya dengan tingkat risiko tertentu, dan karenanya, keputusan dapat diambil. Sehingga akan membantu investor dalam mengambil keputusan sesuai dengan kapasitas pengambilan risikonya.
Kesimpulan
Rasio imbalan-risiko memberikan pengukuran imbalan yang diharapkan yang akan dihasilkan investor dengan tingkat risiko potensial tertentu. Rasio ini sangat membantu investor saat membuat keputusan sehubungan dengan investasi perdagangan mereka. Jadi, investasi akan dilakukan investor sesuai dengan kapasitasnya sendiri atas dasar rasio ini.
