Perbedaan Antara Reksa Dana Indeks dan Reksa Dana
Baik reksa dana indeks dan reksa dana digunakan untuk mendiversifikasi portofolio di mana reksa dana indeks adalah dana berakhir tertutup yang melacak secara umum indeks tertentu tanpa menyimpang dari kepemilikannya sedangkan reksa dana adalah dana berakhir terbuka yang dikelola secara aktif yang menyimpang dari indeksnya. patokan dengan berinvestasi di berbagai saham.
Kedua reksa dana tersebut merupakan sumber investasi dan disimpan dengan berlangganan ke unit reksa dana tersebut. Banyak dana yang memiliki karakteristik dan strategi berbeda ada di pasar, dan investor dapat memilih dari kumpulan dana yang akan diinvestasikan.
Ada berbagai jenis reksa dana di pasar, seperti reksa dana ekuitas, reksa dana hutang, reksa dana hibrida, reksa dana indeks, reksa dana yang diperdagangkan di bursa, dll.
Indeks Reksa Dana vs Infografis Reksa Dana
Mari kita lihat perbedaan utama antara reksa dana indeks vs reksa dana.
Perbedaan Utama
Perbedaan kritis antara adalah sebagai berikut -
- Perbedaan yang signifikan adalah bahwa tujuan investasi reksa dana adalah untuk melebihi patokan return pasar atau reksa dana mana pun yang diinvestasikan oleh reksa dana sedangkan, di sisi lain, tujuan investasi reksa dana indeks adalah untuk mempertahankan atau menyamai return. dari indeks patokan misalnya untuk mencocokkan pengembalian indeks S&P 500, dll.
- Reksa dana indeks, yang merupakan campuran investasi reksa dana, umumnya diotomatiskan karena merupakan investasi dalam jenis kepemilikan yang sama persis dengan indeks, yang ditetapkan sebagai indeks acuan untuk reksa dana. Di sisi lain, investasi reksa dana sebagian besar merupakan investasi aktif. Sebaliknya, reksa dana melacak perusahaan atau bagian dari berbagai saham di industri dan menarik serta menginvestasikan kepemilikannya dalam mengalahkan pengembalian pasar.
- Dana indeks melacak kinerja indeks, yang ditetapkan sebagai patokan, sedangkan reksa dana melacak kinerja berbagai saham yang mereka pegang dan melacak kinerja kepemilikannya.
- Reksa dana sebagian besar adalah reksa dana terbuka, sedangkan reksa dana indeks bersifat tertutup dan umumnya memiliki periode penguncian.
- Reksa dana indeks tidak memiliki tim manajemen yang besar karena investasi pada reksa dana ini adalah investasi pasif. Akibatnya, biaya yang hilang dalam reksa dana indeks tidak terlalu besar jika dibandingkan dengan reksa dana yang dikelola secara aktif dan memiliki tim investasi yang besar.
Tabel Perbandingan Indeks vs Reksa Dana
| Dana Indeks | Reksa dana | |
| Itu tidak membebankan biaya tinggi dibandingkan dengan reksa dana. | Ini membebankan biaya manajemen yang tinggi karena investasi aktif, umumnya 2% dari aset yang dikelola. | |
| Sejarah telah menunjukkan bahwa pengembalian investasi pasif yaitu, Mereka mengungguli pengembalian reksa dana. | Ini mudah dikalahkan dan berkinerja lebih baik jika dibandingkan dengan dana indeks secara praktis. | |
| Ini biasanya melacak indeks tertentu dan tidak menyimpang dari indeks tersebut. | Ini menyimpang dari patokan dan dapat berinvestasi di berbagai saham karena mereka melakukan investasi aktif dan melacak saham. | |
| Tertutup-Berakhir | Berakhir Terbuka | |
| Jangka waktu investasi pendek hingga menengah | Umumnya, jangka waktu investasi yang panjang berguna ketika seorang investor memilih untuk berinvestasi dalam dana ini. | |
| Investasi ada dalam indeks yang membeli semua saham dalam proporsi yang sama dengan indeks. | Investasi ada di saham. Tidak ada proporsi tetap dari investasi saham, dan mereka berinvestasi pada saham sesuai dengan kinerja perusahaan atau nilai intrinsik saham tersebut. | |
| Ini menimbulkan lebih sedikit biaya. Mereka tidak mengeluarkan biaya yang cukup besar dalam menjual dan membeli saham; karena itu rasio pengeluaran mereka lebih kecil dari reksa dana. | Ini menimbulkan biaya tinggi dalam pembelian dan penjualan saham, dan karenanya rasio biaya dana cukup besar, yang juga mempengaruhi pengembalian dana. |
Pikiran Akhir
Apakah akan berinvestasi di indeks atau reksa dana adalah pertanyaan tujuan investasi investor, dan itu juga tergantung pada cakrawala waktu dan selera risiko investor. Namun, sejarah menunjukkan bahwa pengembalian dana indeks melebihi pemulihan dari reksa dana. Hal ini terutama karena biaya dan biaya manajemen yang jumlahnya cukup besar dalam reksa dana.
Di India, eksposur ke reksa dana indeks lebih kecil jika dibandingkan dengan reksa dana dan juga pasar maju lainnya. Tetapi di negara maju seperti dana indeks AS baru-baru ini menjadi sumber investasi dan pengembalian yang signifikan, dan banyak investor telah terpikat ke dalam skema ini oleh fund house yang aktif. Pilihan investasi harus mempertimbangkan anggaran. Selain itu, kesadaran investor tentang produk baru di pasar sangat penting bagi investor yang secara aktif mencari aset keuangan untuk menginvestasikan uang hasil jerih payahnya.
