Pekerjaan Personal Banker - Peran & Tanggung Jawab
Deskripsi Pekerjaan Personal Banker termasuk membantu pelanggan di berbagai bidang seperti pembukaan tabungan dan rekening giro, menyelesaikan berbagai masalah klien, menyajikan berbagai produk dan layanan yang tersedia untuk klien yang ada dan calon klien, berinvestasi dalam sertifikat deposito , dll.
Seorang bankir pribadi adalah seorang profesional yang mengurus rekening pribadi pelanggan mereka, sebagian besar di divisi perbankan ritel dan di lembaga keuangan besar. Mereka terampil dalam mengetahui pasar dengan sangat baik untuk mendukung klien mereka dan memiliki keterampilan pengambilan keputusan dan analitis yang baik.
Apa yang Dilakukan Seorang Personal Banker?
Deskripsi pekerjaan utama dari pekerjaan bankir pribadi diberikan di bawah ini:
- Mendukung klien dalam pembukaan akun;
- Mengelola pertanyaan sehari-hari pelanggan terkait dengan akun pribadi mereka masing-masing;
- Memahami kebutuhan nasabah sehubungan dengan produk baru atau yang sudah ada yang ditawarkan oleh bank atau lembaga keuangan;
- Memperkenalkan dan memasarkan produk baru ke basis pelanggan termasuk penjelasan manfaat;
- Pengelolaan keseluruhan akun pribadi pelanggan;
- Berusaha keras untuk membuat database pelanggan baru dengan menerapkan teknik pemasaran.
Beberapa deskripsi pekerjaan sekunder dari bankir pribadi disertakan:
- Memberi nasihat kepada klien tentang pemilihan alternatif terbaik untuk investasi;
- Memberikan konsultasi tentang persyaratan masa depan kepada pelanggan;
- Menjaga akun pelanggan dan secara proaktif membimbing mereka untuk menghindari biaya atau biaya apapun karena default atau sejenisnya.
Sebenarnya, pekerjaan bankir pribadi dapat sepenuhnya subjektif tergantung pada hubungan antara pelanggan dan bankir pribadi mereka - bankir pribadi dapat bertindak sebagai pendamping kebutuhan pelanggan, menyarankan dia yang terbaik dan yang terburuk.
Pekerjaan Personal Banker - Diperlukan Kualifikasi Pendidikan
Seorang bankir pribadi harus luar biasa dalam akun dan analisis keuangan. Karenanya gelar Sarjana Keuangan (atau sarjana dalam topik yang berhubungan dengan keuangan) bermanfaat. Namun demikian, gelar lain dalam kelulusan dapat diterima, tetapi pasca kelulusan membutuhkan studi terkait Keuangan.
Calon bankir pribadi harus memiliki kualifikasi bankir pribadi dalam mata pelajaran di bawah ini (lebih disukai memiliki gelar dasar dalam hal ini):
- Akun
- Analisa keuangan
- Matematika
- Statistik
- Ekonomi
- Studi Kuantitatif
- Manajemen risiko
Keterampilan untuk Pekerjaan Personal Banker
sumber: recruit.ultipro.com
Keterampilan dasar bankir pribadi diperlukan di bawah ini:
- Keterampilan akuntansi dan teknik analisis yang baik
- Baik dalam perhitungan
- Teknik penjualan dan layanan pelanggan
- Keterampilan komunikasi dan presentasi yang baik haruslah komunikasi positif yang kuat dan tidak efektif dengan keterampilan yang meyakinkan
- Kemampuan yang kuat untuk bekerja menuju target dan memenuhi tenggat waktu
- Keterampilan kepemimpinan yang baik
- Pengetahuan dasar tentang akuntansi atau perangkat lunak terkait selalu menjadi nilai tambah
- Memahami bagaimana pasar bekerja dan harus dapat membimbing pelanggan secara efektif
- Memahami produk yang tersedia di pasar dan ditawarkan sendiri
Prospek Karir
Seorang bankir pribadi dapat membuka jalan keluarnya di perbankan ritel, perbankan investasi, atau lembaga keuangan seperti perusahaan pengelola kekayaan dan pengelolaan dana. Industri ini adalah pasar yang luas (atau saya harus menyebutkan bahwa mereka adalah salah satu pasar terbesar di bidang keuangan yang ada di samping pasar yang ditawarkan pemerintah) dan memiliki banyak potensi untuk berkembang. Ini juga menawarkan pertumbuhan individu dalam hal keterampilan bankir pribadi, pengetahuan, keuangan pribadi, dan pengembangan kepribadian.
- Seseorang dapat memulai karir bankir pribadi mereka; terus mengeksplorasi produk baru, dan keefektifannya, yang ditawarkan oleh institusi mereka dan di pasar; menjalin hubungan yang baik dengan klien mereka; memahami model perbankan, transaksi ujung ke ujung; dan kemudian membuat keputusan (jika mereka mencapai tingkat kejenuhan tertentu) untuk melanjutkan hal yang sama atau melanjutkan.
- Selanjutnya, mereka dapat mengeksplorasi peran dalam pengelolaan dana atau lembaga manajemen kekayaan - mereka dapat memanfaatkan pengetahuan dan keahlian yang mereka peroleh untuk mengelola dana dan portofolio yang dimiliki oleh HNI (Individu dengan Kekayaan Bersih Tinggi) yang membentuk basis klien untuk lembaga tersebut; mereka dapat menasihati klien seperti itu tentang bagaimana investasi mereka dapat terbukti menjadi yang terbaik bagi mereka di masa depan.
- Perhentian karir bankir pribadi lainnya adalah memilih menjadi konsultan keuangan atau penasihat keuangan. Ini adalah konsultan swasta yang menyediakan produk dan layanan keuangan kepada individu dan perusahaan. Di bagian dunia tertentu, mereka diharapkan memiliki lisensi atau gelar sebelum mereka dapat mulai berlatih. Bergantung pada lisensi mereka, mereka diizinkan untuk memasarkan produk mereka. Ini diperlukan karena setiap produk memiliki tingkat kerumitan tertentu - beberapa di antaranya mungkin sangat rumit sehingga orang biasa dapat membuat kesalahan jika dia meletakkan tangannya pada hal yang sama tetapi memiliki sedikit gagasan tentang cara kerjanya, dan ini akan memengaruhi ekonomi secara keseluruhan. Beberapa produk juga mahal, berdasarkan kerumitannya. Namun, seseorang dapat memulai dengan sesuatu yang mendasar, dan perlahan-lahan mencapai level yang lebih tinggi seiring dengan berlalunya waktu.
Pikiran Akhir
Jika Anda bermaksud agar keterampilan bankir pribadi ini disebutkan, dan Anda memiliki gelar yang tepat untuk hal yang sama, maka Anda harus memikirkan peran ini, dan siapa tahu Anda mendapatkan pekerjaan bankir pribadi yang sempurna yang dimaksudkan hanya untuk Anda. Sebelum memulai dengan apa pun, Anda perlu merenungkan beberapa hal -
- Pahami perannya dengan sangat baik, termasuk tuntutannya - Anda seharusnya tidak menyadari bahwa Anda berada di jalan yang salah.
- Ketahui prioritas Anda dalam karir bankir pribadi - apakah menurut Anda Anda perlu melakukannya pada saat ini, atau Anda dapat menemukan pendekatan alternatif untuk beberapa waktu, dan kemudian melanjutkannya setelah waktu tertentu? Rencanakan dengan tepat!
- Cobalah untuk menentukan aspirasi Anda dan seperti apa Anda ingin terlihat ketika Anda melihat masa depan - jika ini adalah peran impian Anda, lanjutkan dengan apa yang diperlukan, kalau tidak pikirkan lagi!
- Pahami apa yang dapat membuat Anda mencapai tujuan yang Anda tuju - pilih pendekatan terbaik untuk Anda dan pada waktu yang tepat, apa yang mungkin untuk Anda dan apa yang terbaik untuk menempatkan Anda pada posisi yang tepat. Kenali diri Anda!
- Semuanya dikatakan dan dilakukan, tetapi pilihlah pekerjaan bankir pribadi dengan bayaran terbaik - lagipula, keuangan adalah apa yang perlu dijaga. Pekerjaan bankir pribadi dengan bayaran terbaik dalam perawatan Anda adalah apa yang harus Anda kejar.
